FPとは

包括的なライフプランを立案し、実行を援助

資産、負債データの収集

守秘義務

目標や希望を把握

他の専門家の協力が必要

税理士

弁護士

宅建主任者

社労士

あくまで援助。実行責任は顧客

何のために

どれぐらいの資金が必要

リスクに対しての保障がどれだけ必要か

人生の三大必要資金

教育資金

教育ローン

Subtopic

少子化のため、金額が年々増加

住宅取得資金

住宅ローン

取得資金

頭金20%以上

年間返済額

年収の25%程度

取得手数料+税金

価格の10%程度

結構多い

物件をみて返済額をきめるのではない、自分の年収からどれぐらいの物件が買えるかを逆算

老後資金

特に重要

老いない人はいないから

必要資金

老後の生活費-老後の年収(公的年金・退職金)

具体的には？

退職直前期の生活費＋

退職直前期の生活費×0.7×夫の平均余命＋

退職直前期の生活費×0.5×妻の平均余命

キャッシュフロー表