SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO

Riesgo comercial

Riesgo de no pago

Riesgo de fraude

Riesgo de disputa comercil

Alternativas de mitigar riesgo comercial

Conocimiento de cliente

Condiciones de la negociacion

Instrumentacion legal

Polizas de seguro de credito

Instrumentos bancarios de pago

Riesgo de mercado

Posición frente a la competencia

Costumbre mercantil

Forma de pago

Moneda de pago

Riesgo tasa de cambio

Conocimiento de la competencia

Conocimiento costumbre pago de cliente

Tipos de instrumentos utilizados por los bancos en el pais del cliente

Recomendaciones sobre los instrumentos de pago

Analisis de la moneda de pago

Riesgo de tasa de cambio

Forward

Opcion

Riesgos politicos

Riesgo de convertibilidad

Riesgo de transferibilidad

Alternativas para mitigar riesgo politico

Poliza de seguro de credito

Triangulacion

Convenio ALADI

Operaciones en cuenta abierta

Instrumentos de pago en cuenta abierta

Transferencia, giro u orden de pago

Cheque personal

Cheque bancario

Operaciones con respaldo cambiario

Instrumento de pago en respaldo cambiario

Carta de crédito de comercio o LC

Letra avalada

Cobranza documentada

Standby letter of credit (SLOC)

Regido por la Constitución Política 1991

Marco legal

Constituido por:
-Artículos
-Leyes
-Decretos
-Resoluciones
-Circulares reglamentarias

Marco Juridico

Régimen sancionatorio DIAN

Régimen sancionatorio SuPERSOCIEDADES

Realizando operaciones de mercado de divisas

Mercado Cambiario Regulado

-Importaciones de bienes
-Exportaciones de bienes
-Inversiones internacionales
-Avales y garantías
-Operaciones de cobertura
-Ingresos y Gastos asociados a los anteriores

Mercado libre no regulado

-Fletes, seguros y gastos
-Servicio: técnicos
-Donaciones, trasferencias
-Retribución laboral a extranjeros
-Exportación de servicios
-todas las operaciones que no conforman el mercado bancario

Poder excesivo de multinacionales

Menos coberturas sociales

Deuda Externa

Existen dos tipos de tasa de cambio:

El real: intercambio de bienes y servicios de un pais, por los del otro

EL nominal: intercambio de moneda de un pais, por el otro

Riesgos de cambio

Cuando recibe cobros o cuando se debe realizar pagos en divisas

Cuando en su balance figuran activos denominados en divisas

Cuando obtiene financiación en divisas

De financiacion privada

De financiacion publica

Mercados de cobertura de riesgo

Se fundamentan en:
-El Euromercado
-El Euromercado de prestamos
-EL Euromercado de capitales
-El New York Stock Exchange
-ElNASDAQ
-Bolsa de Tokio
-Bolsa de Londres
-Bolsa de Frankfurt

Estados Unidos

Canada

Union Europea

Mercosur

otros

Crecimiento economico

Apertura cultural

Adquisición de tecnologías y conocimientos