SARLAF
CONCEPTO
Es el sistema, el cual debe implementar todas las entidades de la vigilancia por la Superintendencia Financiera de Colombia para prevenir el riesgo del LA/FT
Lavado de Activos
Es aquella practica en la cual a través de transacciones financieras y comerciales se encubren las actividades ilícitas que han originado la real procedencia de dichos recursos
Financiación del Terrorismo
El financiamiento del terrorismo es el conjunto de acciones o ayuda económica que brinda apoyo financiero a las actividades de los grupos terroristas.
CLASE DE RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT
Riegos Reputacional
Riesgo Legal
Es el peligro al que se ve abocada una empresa cuando es requerida o conminada a sanciones, multas e indemnizaciones por no cumplir con las normas.
Riego de Contagio
Es el evento de perdida por el ejercicio o practica de otra institución que tenga relación o algún vinculo con la empresa y la afecte por el sistema de rebote.
Es la situación en la que puede caer una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, que puedan ser ciertas o simplemente la hagan por difamación de la empresa.
ETAPAS
CONTROL
MONITOREO
Revisión y seguimiento que se le hará al plan que se está ejecutando para identificar los riesgos que se puedan presentar.
MEDICIÓN
IDENTIFICACIÓN
Se reconoce los riesgos que se podrían presentar o manifestar de alguna manera
Verificar y medir la probabilidad de que el riesgo se pueda dar y si se llegará a manifestar qué impactos causaría.
El plan que se pondrá en marcha debe brindar la posibilidad de controlar los riesgos identificados y clasificados.