FRAUDE EN COMPRAS Y CONTRATACIONES
Fraude con cajeros automáticos
Detección
Fraude con comisiones anticipadas
Señales de alerta
Préstamos a través de comisionistas
Fraude con cartas de crédito
Fraudes internos/externos
Fraudes con información sobre cuentas
Actividades de negociación
Prevención
Segregación
Aprobación
Revisión de asientos
Revisión de préstamos
Revisión gerencial
Examen rutinario
Políticas apropiadas
Requerimiento de documentaión
Examen rutinaro
Políticas de préstamos
transacciones estándar
Verificación de información
Entrenamiento de empleados
Procedimientos estandarizados
Informes sobre actividades sospechosas
Esquemas de desfalco
Tipos de esquemas de desfalco
Asientos contables falsos
Retiros no autorizados
Pagos no autorizados de fondos a terceros
Pago de gastos personales con fondos del bancos
Robo de propiedad física
Movimiento fondos de cuentas de clientes latentes o inactivas
Pago con fondos no autorizados y no registrados
de bienes en garantía
Fraude con préstamos
existen varios métodos
el más usado es revisión de documentos
Fraude con préstamos
Bancarrota de entidades financieras
Transacciones con bienes y raíces
Fraudes con préstamos
Préstamos a prestatarios inexistentes
Préstamos falsos con retornos y desvíos
Garantías dobles
Acuerdos recíprocos de préstamos
Intercambio de préstamos incobrables
Financiamiento encadenado
Solicitudes falsas con información crediticia falsa
Fraude con préstamos para viviendas familiares
Prestamos para la construcción
Gastos generales del urbanizador
Certificado de avance de obra
Retenciones para fondo de garantía
Señales de alerta sobre fraudes con préstamo
Préstamos en pagos atrasados
Alta rotación del personal
Rotación en composición de propietarios
Incremento en las ordenes del cambio
Documentos faltantes
Extensión de préstamos
Flujo de fondos deficitarios
Cambios a la estructura de propiedad
Transacciones simuladas
Fraude con bienes raices
Fraude en las valuaciones
Papel del evaluador
Valuación de propiedades
Determinación del valor
Métodos de valuación
Valuaciones fraudelentas
Usos de las valuaciones fraudelentas
Señales de alerta sobre las valuaciones
Detección de valuaciones fraudulentas
Titulos garantizados con hipotecas
Retención indebida de capitales
Compra y venta de propiedades en forma reiterada
Grupo hipotecario
Préstamos a testaferros
Esquemas de fraude con cuentas nuevas
Identificación falsa
Cuentas de compañías que utilizan cheques robados
Cuentas personales que utilizan cheques fraudelentos
Prevención
Cuentas personales
Cuentas de negocios
Detección
Esquemas de fraudes con transferencias electrónicos de fondo
Transferencia instantánea
Esquemas frecuentes
Empleados deshonestos
Falsa identidad
Seguridad de contraseñas
Autorizaciones falsificados
Ingresos no autorizadosc
Prevención y detección del fraude con transferencia electrónicas
Auditorias de negocios
Auditorias bancarias