SARLAFT
"sistema para la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo"
Es el conjunto de herramientas, conocimientos, estructura de una organización que permite aminorar el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
SFC
super intendencia financiera de Colombia
Se encarga de regular todo lo relacionado con SARLAFT y las organizaciones obligadas a implementarlo.
Lavado de activos
Practica deshonesta mediante la cual utilizando el sistema financiero se encubren los dineros recibidos por actividades ilegales soportándolos como ingresos ordinarios de comercio o transacciones legales.
Actividades ilícitas
Narcotrafico
Secuestro
Extorcion
Evasion de impuestos
Robo al erario y desfalco
Financiacion del terrorismo
Algunas personas y empresas inescrupulosas con el fin de obtener beneficios particulares pueden financiar movimientos disidentes o terroristas.
Riesgo contemplado en el
SARLAFT
LEGALES
El riesgo inherente al verse involucrado en actividades de LA/FT , indemnizaciones, penalizaciones, sanciones y los procesos judiciales y gastos de representacion.
REPUTACIONAL
La reputacion deu na organizacion e individuo se pueden ver apañados por estar involucrados con estas actividades lo que provocaria perdidas, reduccion de ventas y baja credibilidad.
CONTAGIO
Nos podemos ver involucrados indirectamente si uno de nuestros proveedores , clientes, o filiales se encuentra en actividades del LA/FT por eso hay que implementar el sistema para estudiar adecuadamente todos los actores dentro de nuestra organizacion.
ELEMENTOS FUNDAMENTALES
POLITICAS
PROCEDIMIENTOS
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
PLATAFORMA TECNOLOGICA
ORGANOS DE CONTROL
DIVULGACION DE INFORMACION
CAPACITACION
CONCLUCION
Desde la llegada del sarlaft a colombia se ha reducido exponencialmente la practica del la/ft , por ende la reputacion de nuestras organizaciones y del pais como tal ha incrementado permitiendo la inversion extrangera y desarrollo economico . por otro lado tambien se reducen las acciones de terrorismo, contrabando, narcotrafico e intentos de ingreso de capital irregular a nuestro pais.