Федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов

Субъекты

Физические лица

Российские граждане

Иностранные граждане

Лица без гражданства

Юридические лица

Кредитные организации

Участники рынка ценных бумаг

Страховые компании

Федеральная почтовая связь

Ломбарды и компании, занимающиеся скупкой драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них

Устроители лотерей, тотализаторов и т.д.

Управляющие компании инвестиционных, негосударственных пенсионных, паевых фондов

Занимающиеся операциями с недвижимостью

Потребительские кооперативы

Микрофинансовые организации

Операторы связи и т.д.

Иностранные структуры

Меры, направленные на ПОД и ФТ

организация и осуществление внутреннего контроля

обязательный контроль

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД и ФТ

r

за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом

Операции подлежащие обязательному контролю

Сумма >600 тыс.руб.

r

Операции с денежной наличностьюСнятие или зачисление на счет юр. лица денежной наличности, если это не соответствует характеру его бизнесаПокупка или продажа физ. лицом наличной валютыПриобретение или продажа физ. лицом ценных бумаг за наличныеОбналичивание физ. лицом чека на предъявителя, полученного у нерезидентаОбмен банкнот одного достоинства на другоеВнесение физ. лицом в уставный капитал компании денежной наличностиПолучение или перевод денежных средств лицу, зарегистрированному на территории государства, не придерживающегося рекомендаций ФАТФ, или имеющего счет в кредитной организации, находящейся на этой территорииОперации по счетам и вкладамСделки с движимым имуществом (драгметаллами, ювелирными изделиями, страховыми выплатами, лизинг и т.д.)Поставки по оборонному заказу.

Сумма ≥ 3 млн руб

r

Сделки с недвижимостью

Сумма ≥ 100 тыс. руб

r

Получение некоммерческой организацией средств и имущества от иностранных государств и организаций или переводы в их адрес.

Сумма ≥ 10 млн руб

r

Операции организаций, имеющих стратегическое значение для ОПК

Независимо от суммы

r

Один из участников сделки – лицо, подозреваемое в участии в экстремистской деятельности

Основные обязанности финансовых организаций

Права финансовых организаций

r

При возникновении подозрений, что деятельность клиента может иметь незаконный характер, или он контактирует с лицами или организациями, имеющими отношение к подобной деятельности, кредитная организация имеет право:Отказать ему в заключении договора на банковское обслуживание в соответствии с правилами внутреннего контроля.Расторгнуть договор, если в течение года клиенту не менее двух раз было отказано в проведении операций по причине непредставления им сведений, подтверждающих чистоту сделки.Отказать в проведении операции по поручению клиента на пять рабочих дней.

Отказать ему в заключении договора на банковское обслуживание в соответствии с правилами внутреннего контроля

Расторгнуть договор, если в течение года клиенту не менее двух раз было отказано в проведении операций по причине непредставления им сведений, подтверждающих чистоту сделки

Отказать в проведении операции по поручению клиента на пять рабочих дней