Planificaión Fiananciera
Etapas de la Planificación
1 Establece objetivos según tu prioridad
2 Define plazos para cumplir con los objetivos
3. Identifica tus metas y establece un presupuesto para cada una
4. Mide y controla tus decisiones financieras
En el campo de la administración y las finanzas, el proceso de determinar cómo una organización, empresa o individuo administrará sus recursos de capital para lograr sus objetivos establecidos se denomina planificación financiera o planeamiento financiero. En pocas palabras, se trata de desarrollar un plan financiero, es decir, un presupuesto y/o plan de gastos, que permita organizar la gestión del dinero de manera eficiente y conveniente.
Elementos
Estos tres elementos permiten a una persona o empresa desarrollar un plan exitoso. Porque combinan la definición de la meta y la solución para lograr la meta. Al mismo tiempo, brinda a quienes los implementan una comprensión más amplia de hacia dónde se dirigen en términos de una buena planificación financiera.
1. Enfoque
2. Estrategia
3. Tiempo
Tipos de planificación
1. Planificación financiera a largo plazo. Por lo general, se trata de pronósticos para los próximos 2 a 5 años, por lo que deben tratar con una gama más amplia de variables e incertidumbres, lo que también requiere un enfoque más general. 2. Planificación financiera a corto plazo. En este caso, las previsiones son más cercanas, muchas veces iguales o inferiores a un año, por lo que se consideran directas y requieren un enfoque más específico, acotado y menos general.
Es una herramienta clave de la gestión financiera que comprende y otorga control, mejora el proceso de toma de decisiones, así como el nivel de logro de objetivo y metas organizacionales.
Importancia
Es importante realizar una planificación para alcanzar los objetivos financieros, como un proceso continuo que ayude en la toma de decisiones razonables sobre el uso del dinero.
La planificación financiera permite tener mayores elementos de juicio a la hora de elegir y tomar una decisión financiera.
Principios
1. El establecimiento de los objetivos perseguidos y su prioridad.
2. La definición de plazos para alcanzar dichos objetivos.
3. La elaboración del presupuesto financiero, es decir, la identificación de las diferentes partidas necesarias para conseguir resultados satisfactorios: inversión en renta fija, variable, selección de fondos, planes de pensiones, etcétera.
4. La medición y el control de las decisiones financieras tomadas para evitar desviarse de la ruta que lleve al objetivo u objetivos planteados.