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Fundamentado en relaciones matemáticas

Diagrama de flujo de caja

Fecha focal

Cumple que sumatoria de ingresos igual a sumatoria de egresos, al capitalizar los flujos anteriores y descontar los posteriores.

Es el punto seleccionado de análisis

Grafo que ilustra los movimientos de dinero

Aclaración del escenario, la tasa de interés, la unidad monetaria y la periodicidad.

Flechas hacia abajo que indican egresos

Flechas hacia arriba que indican ingresos

Línea horizontal dividida homogéneamente en periodos determinados

Ecuación de valor

Valor futuro es igual al valor presente por la tasa de interés con periodicidad n, más uno; elevado a n número de periodos.

F = P * (i+1) ^ n

np.fv(rate=,nper=,pmt=,pv=)

=vf(tasa;nper;pago;[va])

Equivalencia financiera

"Dada una tasa de interés, dos cantidades de dinero ubicadas en diferentes momentos del tiempo, son equivalentes"

Optimiza la toma de decisiones financieras

Política de dividendos

Escenario de inversión

Ente superavitario pospone su consumo esperando consumir más en el futuro.

Escenario de financiación

Ente deficitario recibe un ingreso en el presente a cambio de devolver el monto más intereses, en el futuro

Valor del dinero en el tiempo

Interés

Intereses

Monto en dinero

Medida porcentual

Es el costo a pagar por el uso del dinero ajeno

Factores

Costo de oportunidad

Riesgo

Inflación

Metodología de la cuarta esquina

Existen 4 elementos en las operaciones financieras

Valor Futuro (F)

Valor presente (P)

Plazo (n)

Tasa de interés

Efectiva por periodo (i)

Equivalencia de tasas

Dos tasas son equivalentes si arrojan el mismo valor futuro en el mismo momento del tiempo, partiendo del mismo valor presente.

La tasa a hallar es equivalente a la conocida más uno, elevada a la frecuencia de la que tengo sobre la que necesito, en un periodo igual; menos uno

i[necesito] = (1 + i [tengo]) ^ n[tengo]/n[necesito]

El periodo de referencia es igual al periodo de capitalización

Nominal (j)

Periodo de referencia. Nominal. Periodo de capitalización. Modo de capitalización

Modo anticipado

Una tasa anticipada es siempre menor que una vencida

Modo vencido

La tasa a usar en la ecuación de valor debe ser vencida

Se asume por defecto

Tasa efectiva= Tasa nominal/Frecuencia de capitalización

No es la tasa real

Compuesta

La base para el cálculo de los intereses de t es el valor acumulado hasta t-1

Los intereses causados y no pagados, generan nuevos intereses.

Simple

La base para el cálculo de los intereses en t, es el valor inicial en t=0

Lo intereses no capitalizan