SISTEMA SCIPAFI
Normativa
Dir. 48/2008
D.Lgs. 13 agosto 2010 n. 141
Dir. 849/2015 (4° dir. AML) e D.Lgs. 90/2017 di recepimento
Mission
proteggere il settore del credito al consumo contro il furto d’identità, attraverso l’interconnessione di diverse banche dati pubbliche
In attesa di decreto modificativo della disciplina attuale di accesso a SCIPAFI che, previo parere del Garante, individui i presupposti, le categorie di soggetti che vi possono accedere, le procedure di abilitazione dei soggetti obbligati e i dati oggetto di riscontro per la verifica della veridicità dei dati forniti
Banche dati
Agenzia delle Entrate
Ministero dell’Interno
MEF
Ministero dei Trasporti
INPS
INAIL
Aderenti
Diretti
Banche, IP, Assicurazioni, Fornitori servizi comunicazione elettronica, ecc.
Indiretti
SIC
Procedura di confezionamento
firma digitale
PEC
marca temporale
Documento riconoscimento legale rappresentante aderente
Documento attestante i poteri di firma
Copia pagamento quota adesione
Trattamento di dati personali da parte degli aderenti
Riscontro sull'autenticità dei dati contenuti nelle richieste di verifica inviate dagli aderenti
NO consultazione in chiaro (da verificare)
Tipologia di dati trattati
codice fiscale e tessera sanitaria
patente di guida
passaporto
buste paga e altri documenti reddituali
Base giuridica del trattamento da parte degli aderenti per finalità di AML
Consenso(opzione garantista)
Adempimento di obbligo di legge in materia AML