APRENDA A GANAR
4. LAS MANOS INVISIBLES
Para el autor un empresario es un heroe que mueve la economía y crea empleo y no es comparable con los héroes de las peliculas. Son héroes porque la economia se mantiene saludable en parte por los dueños de las empresas. También son fuentes de inspiración. Por último el autor recomienda especializarse en pequeñas empresas y no solo en los gigantes.
LOS HEROES
Las historias de: Coca-Cola Sopas Cambell Chicles y mentas Wrigley Levis Heladerias Ben y Jerry Microsoft Home Depot
¿Cómo llegar a ser rico? La historia e Waltmart , Steve Jobs , Bill Gates, Waste management, Emilio Estefan, Charles Schwab, Warren Buffet entre otros tienen la frugalidad como característica junto con el trabajo duro. Leer las biografias de millonarios exitosos y las historia de sus empresas resulta interesante.
5. SELECCION DE ACCIONES
Los filtro de acciones son invento maravilloso
La era digital facilita el acceso a la información, anteriormente invertir en acciones era mayormente dificil porque la información de la contabilidad no estaba al alcance. Hoy existen páginas web para seguir la estrategia Value Investing por ejemplo. Se encuentran reseñas de los fondos en revistas digitales. Anteriormente el informe de una empresa tardaba mese en llegar al inversor.
6. LEYENDO LOS NUMEROS
El autor explica la hoja de balance de una empresa de forma general y lo más claro posible. Para el lector o inversor que conce poco de este tema es un acercamiento básico para la inversión Value.
Si quieres decifrar una hoja de Balance puedes hacer un curso de contabilidad básico.
3. LA VIDA DE UNA EMPRESA
EL NACIMIENTO DE UNA EMPRESA
LAS EMPRESAS Y SUS ACCIONES
Cuando llega la estampida de los toros, la corrección del mercado alcista y la aparición de los osos. La correciones ocurren cuando el mercado baja 10% desde su ultimo alto historico. Cuando caen un 20% o mas se habla de un mercado bajista. Aveces los mercados bajistas pueden tardar decadas en recuperarse como el crash del 29 o el mercado bajista del 74. CONSEJO: Compra buenas acciones y conservalas en las duras y las maduras. Establece un plan de inversión mensual, trimestral o semestral.
EL CLIMA ECONÓMICO
CALIDO, TEMPLADO Y FRIO: La impresión de dinero. El papel de LA FED y la inyeccion de dinero a las empresas y bancos. El banco central.
LAs EMPRESAS QUE MUEREN
Las empresas también lidian con el clima económico. Es decir, se enfrentan a factores externos que no se pueden controlar y que no siempre dependen de las personas. Las empresas pasan por etapas: CALIDAS (cuando la economía está en auge) CALIENTES Cuando hay sobre oferta, esto no es bueno para la economía hay muchos productos a la venta. (Llega la inflación porque se requiere de materiales que empiezan a escacear) Eso sí el empleo es facil de encontrar hasta cierto punto. FRIAS Llega la recesión, los precios del consumo basico se priorizan y elementocs como casa, electrodomesticos automoviles encarecen.
Vale la pena estudiar aquellas empresas que murieron y porqué. En ocasiones las empresas van a toda velocidad, piden dinero prestado y en su afan se ven en aprietos para pagar al banco. Al morir una empresa se pierden empleos y el capitalismo pierde una oportunidad.
LA TELENOVELA EMPRESARIAL Las empresas se casan (se fusionan) y se separan (se desinvierten)
Una empresa puede ser engullida por otra más grande y cuando se hace publica ya no se puede controlar quienes serán los propietarios de ésta. Las adquisiones amistosas son cortas y agradables pero en ocasiones estas son tomas de control hostil (el pez grande se come al pequeño) Pepsi por ejemplo compró Pizza Hut Kentucky Fried Chiken y taco Bell. Un matrimonio amistoso y sinergetico.
Las edades de una empresa
La empresas maduras son menos arriesgadas y están establecidas. Por lo general pagan dividendos y tienen activos valiosos. Las empresas viejas pueden recuperarse en las crisis pero una empresa vieja por lo general no le da a los accionistas grandes recompensas si esta ya paso su mejor momento.
Una empresa en la mediana edad necesita tener buena relación con los banqueros, y al igual que las personas puede sufrir crisis. Esto se ve si quiere cambiar de rumbo y dejar viejas rutinas que no funcionan. El caso de Apple y el proyecto lisa que no se vendió, apple y su pelea con IBM.
Cuando es joven la empresa requiere de mucha atención, su mayor problema es que se queda sin efectivo, y si la empresa es buena aparecen los llamados ángeles. Pero una de las ventajas es que puede crecer muy rápido.
Una empresa tiene dos cumpleaños, cuando nace y cuando se hace pública. Las IPO Pag 192 son una manera de consolidar la empresa y expandirla.
Los creativos se apoyan de un equipo de promoción, marketing, publicistas administradores etc
En nacimiento de nuevas ideas el caso de Apple y Microsoft, Hewlet Packard o Body Shop
2. LOS BASICOS DE LA INVERSIÓN
LA ACCIONES COMO FORMA DE INVERSIÓN
La ventaja de ser propietario Calcular el PER Una empresa que engaña a sus accionistas es penalizada Encontrar una 12 Bagger requiere tener claro que el precio es diferente a la historia de la empresa. El caso de Nike Y JHonson y Jhonson PAG 180
FONDOS DE INVERSIÓN Y SU HISTORIA
DONDE COTIZAN LAS ACCIONES??? NYSE Y NASDAQ
Los brokers son los intermediarios entre la bolsa de valores y la gente del común. Hay brokers low cost como Schwab o brokers de servicio completo. La diferencia es el asesoramiento.
APRENDE A SELECCIONAR TUS PROPIAS ACCIONES, Debes hacer tu propia Investigación
Los fondos llegaron a E.U a finales del siglo XIX Después del crash la gente evito invertir en fondo solo hasta 1960 la gente volvió a confiar en ellos. Están regulados por la SEC Existen cualquier variedad de fondos
Ideales para personas con poca experiencia en inversión Los fondos tienen sus propios gestores y también invierten en varias empresas a la vez. Además requiere de poco dinero. Reinvertir con dividendos
INVERTIR PARA EL LARGO PLAZO
El tiempo está a tu favor es tu activo más valioso La Discipina es tu amiga Comprar acciones de compañias solidas poseer buenas empresas y no entrar en pánico cuando el mercado cae. Recuerda tu proposito. NO HACER TIMING CON EL MERCADO NO INVERTIR EN ACCIONES EN LoS DIAS MAGICOS DEL MERCADO CUANDO LOS PRECIOS DAN SALTOS INESPERADOS
CINCO INVERSIONES BASICAS
Acciones
Bonos
Inmuebles
Coleccionables
Cuentas de Ahorro, CDTs, Fondos monetarios, Letras del tesoro
INVIERTA YA Y PONGA SU DINERO A TRABAJAR
Poner el dinero a trabajar. Invertir en acciones. El caso de Warren Buffet La independencia financiera Las tarjetas de crédito . Ojo con la gratificación instantanea. Ahorra todo lo que puedas
La generación X y ejemplos de inversión
1. BREVE HISTORIA DEL CAPITALISMO
LA RECUPERACIÓN
La segunda guerra mundial fue un factor positivo para la recuperación economica de los E.U. Después del crash aparecen las leyes de protección para el inverson. Se toman precausiones frente a la información privilegiada se crea la SEC. Y se crean los fondos de inversión (EL GESTOR DE FONDOS) en parte porque la gente entraba en pánico cuando el mercado corregía. Empieza el reto de dejar que el dinero trabaje para ti.
EL CRASH DE 1929
LA GRAN DEPRESIÓN:L a economía se destuvo por la desaceleración económica, no habia efectivo en circulación y los bancos no imprimieron más dinero. El problema de saber esperar. Se demoró en recuperarse la economlía y también la recuperación de las acciones. La prueba de la paciencia de los inversores La oportunidad para comprar barato PAG 87
KARL MARX
Las fabricas, el exceso de trabajo , el poco sueldo crean el movimiento comunista. Marx escribe su libro EL Capital. El autor no cree en los postulados marxistas y defiende el capitalismo ya que éste proporsionaba un mejor nivel de vida, el comunismo no lo hizo.
LA MEDIDA DEL DOW EN 1884
Un metodo para seguir las mejores acciones. Nace el Dow Jones Industrials. Para los negocios de gran valor despues de la industria ferroviaria.
LOS MONOPOLIOS Y LOS BARONES LADRONES
El juego del dinero era amañado por especuladores con poder y grandes empresas.. Los Rockefeler y el monopolio de petroleo. Los fideicomisos otro intento de monopolio.
LOS INVENTOS AMERICANOS Y LAS EMPRESAS
La maquinaria agricola y la revolucion del campo. La guerra civil. La Abolición de la esclavitud. Las fabricas textiles. La venta de acciones ferroviarias. Se crea la oficina de patentes. Crecen las marcas que hoy conocemos . El correo fu crucial para el capitalismo pag 62
LOS FERROCARRILES Y EL COMERCIO
Nace el teletipo para seguir el movimiento de las acciones. Los bienes y servicios empezaron a cruzar las fronteras. Se extendieron las lineas ferroviarias.
EL NACIMIENTO DE LA BOLSA Y LA VENTA DE ACCIONES
Las deudas y el pánico de 1837 La gente se endeudo y compro accines de todo lo que tuviera la palabra ferroviario. Los bancos quebraron y la gente perdió sus ahorros.
Las compras y las ventas se realizaban bajo un arbol el Wall street. Luego en pequeñas habitaciones alquiladas, en cafeterias. La compañias publicas y as acciones ferroviarias. NACE LA NYSE EN 1830
NACEN LOS PRIMEROS MILLONARIOS
La caridad y la herencia Robert Morris
LOS PRIMEROS EMPRENDEDORES Y LOS CREADORES DEL SISTEMA FINANCIERO
La creación de sistema Financiero Alexander Hamilton crea los bancos en E.U organiza el sistema politico por medio de la economia y mueve los proyectos ferroviarios con prestamos de los ahorros de la gente. Adam Smith promueve el mercado libre. La oferta y la demanda.
Los Bancos como primeras empresas publicas. Nacen las acciones bancaias y los dividendos. El estado no creia en los bancos. Los inversores y el Charles River Bridge.
El auge de los ferrocarriles y la visión del cambio. El nacimiento de las empresas de autopistas, puentes, canales, lineas ferroviarias.
EL AMANECER DEL CAPITALISMO Y LOS PIONEROS DE LA INVERSION
El papel moneda en 1700 Jhon Law Royal Bank y la imprenta real en Francia. Law y la fiebre del oro.
Las burbujas
Cada vez que mucha gente mete todo su dinero en un negocio de manera desmedida. La brubuja del Missisipi
Los peregrinos
Los peregrinos ayudaron a construir los cimientos sociales, policitcos, religiosos y económicos de la America Moderna. Para los inversores no fue rentable.
Los reinatos
El monopolio de la tierra y las riuezas no hacia mover la economía
INTRODUCCIÓN
Ser accionista es un metodo que las personas del comun tienen para ser parte del crecimiento económico de una soicedad.
Elegir sabiamente las empresas, no impacientarse para recibir buenas recompensas.
LAS EMPRESAS
compañias publicas y compañias privadas. Casi todo lo que consumimos está hecho por empresas publicas.
Los accionistas o inversores son el primer eslabon de la cadena capitalista.
SI ADQUIERES EL HABITO DE AHORRAR E INVERTIR TU DINERO HABRAs TRABAJADO A TU FAVOR DURANTE 50 AÑOS. LO CUAL PRODUCIRA RESULTADOS SORPRENDENTES.
NO ES DEMASIADO TARDE PARA EMPEZAR A INVERTIR A LOS 65 AÑOS
AQUELLOS QUE INVIERTEN SERAN MÁS PROSPEROS QUE AQUELLOS SE GASTAN TODO SU DINERO
NO ES SOLO LA CANTIDAD DE DINERO QUE GANAS SINO CUANTO AHORRAS E INVIERTES DE ESE DINERO
EL INVERSOR NATO ES UN MITO
