Documentos a serem entregues

Principais fatos que podem ALTERAR O VALOR DA COTA

Disclamers

Este fundo não conta com garantia do administrador, gestor, custodiante e nem com o FGC

A garantia é a qualidade dos ativos comprados

Uso de derivativos

Instrumentos utilizados para alavancagem - maior risco, maior resultado - e hedge - proteção.

Come-cotas

Imposto cobrado semestralmente - Maio e Novembro

É cobrado em cima da qtd de cotas do fundo e seu efeito as REDUZ = COME cotas

Ex: Camila comprou 400 cotas do fundo a longo prazo, de R$1 cada cota = saldo financeiro de R$400. Desconto de IR 15%: 400X15/100 = 60. Ou seja, após o imposto = 400 - 60 = 340 cotas. Saldo financeiro após o come cotas = R$340.

Curto prazo - até 365 dias

IR = 20%

Longo prazo - superior a 365 dias

IR = 15%

Fundo de crédito privado

Compra mais de 50% do PL em ativos com risco de crédito

Obs: o único fundo que um investidor NÃO é obrigado a assinar o termo de adesão é o FUNDO SIMPLES.

Documento do RISCO

Mercado

Variação do preço

Crédito

Do ativo e do emissor

Liquidez

Venda

Critérios do investimento, limites, objetivos e taxas

Critérios de aplicação, resgate e permanencia

D+0 no mesmo dia

D+0 ONLINE - na hora

D+3

Descrever o currículo do adm, gestor, custodiante e auditor independente

Direitos e deveres dos cotistas

DIREITOS

Receber extrato a cada 30 dias

Receber o informe de rendimentos 1 vez ao ano

Direito a voto em assembleia

DEVERES

Ler todos os documentos do fundo

Comparecer nas assembleias

Aportar recurso em casos de PL negativo

Taxas

TAXA DE ADMINISTRAÇÃO

Remuneração paga pela prestação de serviços de gestão e adm

Provisionada DIARIAMENTE e expressa ao ANO

Quando cobrada, reduz o VALOR da cota

Ex: Camila tem 400 cotas, cada uma custando R$1. Após a cobrança da tx adm de 5%, cada cota vale R$0,95.

TAXA DE PERFORMANCE

Cobrada SEMESTRALMENTE

Só é cobrada se o objetivo foi alcançado - ultrapassar o benchmark

Seu cálculo é realizado pela metodologia chamada Linha d'água

TAXA DE CARREGAMENTO

Comum em fundos de previdencia

É cobrada em cima de CADA APLICAÇÃO

Normalmente os fundos cobram 5%

TAXA DE SAÍDA ou taxa de carencia

Caso saia antes do prazo acordado

Descreve a META do fundo

Diz QUAIS ativos o gestor pode comprar e QUAL MERCADO pode comprar e atuar

Gestão

ATIVA

O resultado do fundo SUPERA o benchmark = Maior risco

Ex: Paga 100% do CDI

PASSIVA

O resultado do fundo ACOMPANHA o benchmark

Ex: paga 98% do CDI