Plano de negócios: Marketplace odontológico

Plus de détails

PORTFÓLIO 1º SEMESTRE 2012- VESPERTINO

par eliana t marcon

Ensino a Distância

par Neiva Sagioro

Humanização na saúde

par Giovanna Danieli

Acessibilidade

par Rafael Santos

ALUNAS: CAMILLA LAYANNE CHERLEN STELEN EMILE GOMES GILVANA DIAS LUIZA MARTA BONFIM LARA MOURA LINDA CARTEN LUANA SOUZA LUDMYLA BARROS

6. OPERACIONAL

💼 LICENÇAS E CERTIFICAÇÕES: Alguns passos são precisos: mapeamento dos processos, automação, treinamento, entre outros.

🏭 CAPACIDADE DE PRODUÇÃO: Alguns passos são precisos: mapeamento dos processos, automação, treinamento, entre outros.

🤝🏽 FORNECEDORES: Antes de escolher, avaliar melhor proposta de preço, prazos de entrega, qualidade do serviço, avaliar existência de alvará de funcionamento, fornecedores de matérias odontológicos, operacionais (protéticos), laboratórios,

🔗 CADEIA DE SUPRIMENTOS: Seu objetivo é maximizar os processos por meio de diferentes agentes envolvidos na cadeia de valor, tanto na esfera administrativa, coo seleção de fornecedores, análise econômica, qualificação de produtos)

📦 ESTOQUES: Controle de estoque, registro e negociação de fornecedores, custo de estoque, gestão financeira de estoque.

🔆 TERCEIRIZAÇÃO: Prioriza oferecer um melhor para seus pacientes. Por exemplo, na necessidade de Laudos e exames. Contratar especialistas para realizar serviços de laudação de exames. O objetivo maior é gerar mais economia, gestão de escala, otimização de tempo, experiência da empresa contratada, aumento da margem de lucro.

🔁PROCESSOS: De atendimento (anamnese, exame físico, esterilização). | Negociação (análise financeira, negociação com o paciente, abertura de contrato, processamento de pedido). | Agendamento (atendimento telefônico, via WhastApp, Instagram, salas de triagem). | Financeiro (protocolo de fluxo de caixa, controle de movimentação bancária, contas a pagar e receber, gestão de riscos). | Estoque (controle de estoque, registro e negociação de fornecedores, custo de estoque, gestão financeira de estoque. | De pessoas (recrutamento e treinamento de pessoas, novos funcionários, definição de cargos e salários, gestão de metas e equipes). | Marketing e vendas (definição de personas, captação de pacientes, indicadores de marketing, vendas ativas, resultados).

👥 EQUIPE: Dependerá do porte e dos profissionais atendidos, sendo necessários dentistas especializados, recepcionista e instrumentador/auxiliar de saúde bucal.

🔒 SEGUROS: Será definido com base na proposta de cobertura e assistência. O consumidor pagará parcelas mensais, cobrindo consultas, check-ups, limpeza, tratamento para cáries, extrações de dente, e atendimentos emergenciais.

🛠️ MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS: Cadeiras odontológicas (mocho), compressor, sugmaster, Raio-x de parede, fotopolimerizador, autoclave, pedal de comando, kit acadêmicos, extintores, mesa para equipamentos, refletores.

🏢 INSTALAÇÕES: Segundo a Agência Nacional de Saúde (ANVISA), as estruturas de clínica e consultórios, deve ter dimensão que ofereça pelo menos, 1,2m² por pessoa. Já a sala de atendimento ambulatorial precisa ter, no mínimo 9m², além de espaços de depósitos de materiais de limpeza, sala de materiais esterilizados, copa, sala administrativa e depósitos de insumos.

4. ESTRATÉGIA

6️⃣ANÁLISE SWOT: -Pesquisa de satisfação Avaliar o atendimento de forma prática e rápida ( 0 a 10 satisfatório ou não, e deixar o comentário para melhoria e bem estar dos pacientes).

5️⃣AMBIENTE COMPETITIVO: - Metas alcançadas - ⁠Promoções - ⁠Objetivos da empresa - ⁠Tarefas concluídas - ⁠Recorde de vendas - ⁠Avanços tecnológicos

4️⃣MACRO AMBIENTE: Fatores políticos - Estabilidade política; - ⁠Nível de interferência na economia; - Como o governo lida com questões de proteção ao consumidor; - ⁠Situações socioculturais Valores; Crenças; Costumes; Tradições da sociedade * Novas tecnologias Ideias e avanços tecnológicos na odontologia.

3️⃣SEGMENTO DE MERCADO: De forma certeira, usar através de propagandas, como Marketing Digital (Google Ads e redes sociais), Criação de Site, Gestão de Redes Sociais, para garantir uma execução de vendas mais eficientes.

2️⃣DEFINIÇÃO DE MERCADO: O marketplace Odontológico é uma empresa de público privado.

1️⃣CENÁRIO: Cenário Realista Demanda ano 1 (25%) Cenário pessimista Demanda ano 1 (20%) Cenário Otimista Demanda ano 1 (30%)

5. MARKETING E VENDAS

🚀4 P's DO MARKETING:

🔊PROMOÇÃO: * Ofertas e Planos de Assinatura: Oferecer diferentes pacotes, como mensal, trimestral ou anual. * Demonstração gratuita * Parcerias B2B: Estabeleça acordos com empresas para oferecer o plano como parte dos benefícios corporativos. * Programa de Fidelidade * ⁠ganha profilaxia a cada 6 meses * ⁠Ganho de kit de higiene oral

🏪PONTO: * Estratégias de Vendas 1. ConcorrênciaLocal 2. Proximidade de Outras Empresas e Serviços 3. Infra estrutura e Estacionamento 4. Perfil do Público-Alvo Custo de Aluguel: de R$8.000 a R$15.000. Manutenção: 3.000

🏷️PRODUTO E PREÇO: 1. Marketing Digital (Google Ads e redes sociais): Um investimento inicial em campanhas pode variar entre R$500 e R$3.000 mensais. 2. Criação de Site: O custo de desenvolvimento de um site é de R$1.000 até R$10.000, com a manutenção mensal em torno de R$200 a R$1.000. Ter um site otimizado para SEO aumenta as chances de ser encontrado no Google. 3. Gestão de Redes Sociais: De R$1.000 e R$5.000 mensais para gerenciar contas e criar campanhas.

✅REALIZAÇÕES:

PROCESSO:

ACT: Análise Correção Teste

PLANO DE CONTROLE E MARKETING: a) Análise de Mercado b) Definição de Objetivos de Marketing c) Estratégias de Marketing d) Execução

🕒PLANOS DE:

LONGO PRAZO: * Plano familiar: Planos acessíveis de R$ 500 e R$ 1.000 por mês * ⁠Plataforma de Teleodontologia: O uso de plataformas específicas pode custar entre R$ 500 e R$ 5.000 por mês. * Empresas: O uso da teleodontologia para implementação fica em torno de R$500 à R$5.000

CURTO PRAZO: * Acesso imediato * Custo acessível * Tecnologia acessível

📄TAREFAS: Conveniência: Consultas odontológicas de qualquer lugar, sem a necessidade de deslocamento.

🏳️METAS DE VENDAS:

🎯OBJETIVOS GLOBAIS: “Empresas também merecem sorrisos saudáveis! Ofereça a seus colaboradores um plano de teleodontologia prático e inovador.”

7. FINANCEIRO

📏 INDICADORES DE VIABILIDADE: Os indicadores de viabilidade são ferramentas financeiras usadas para avaliar se um plano de negócios é financeiramente viável e lucrativo. Para um plano de negócios de R$ 420.000,00, esses indicadores ajudam a entender se o investimento é atraente e qual será o retorno esperado.

TMA: Defina a TMA como o retorno mínimo que os investidores ou a empresa esperam ao investir os R$ 420.000,00. Com base no exemplo anterior, se a TMA for 13,57%, o projeto só será viável se a TIR (Taxa Interna de Retorno) for maior que esse valor, e o VPL for positivo ao descontar os fluxos de caixa futuros com essa TMA.

VRL: Se o plano de negócios de R$ 420.000,00 prevê que, após o período de análise (por exemplo, 5 anos), o projeto ainda terá um valor residual (seja pela venda de ativos ou geração de fluxo de caixa residual), o VRL precisa ser incluído no cálculo de viabilidade. Esse VRL pode ser estimado como o valor dos ativos remanescentes (máquinas, equipamentos) ou um fluxo de caixa gerado além do período projetado.

TIR: É a taxa de desconto que faz com que o VPL do projeto seja igual a zero. Em outras o palavras, é a taxa de retorno anual que o projeto proporciona. Interpretação: TIR > TMA: O projeto é viável, pois a taxa de retorno é maior que o mínimo desejado. TIR = TMA: O projeto é indiferente, pois oferece exatamente a rentabilidade mínima. TIR < TMA: O projeto não é viável, pois a taxa de retorno é inferior ao esperado. Use a TIR para verificar qual é a taxa de retorno anual do projeto. Se a TIR for maior que 10%, o projeto será considerado atrativo.

MÁXIMA EXPOSIÇÃO DO CAIXA: O projeto começa com R$ 420.000,00 em caixa e o plano prevê desembolsos de R$ 150.000,00 no primeiro mês, R$ 120.000,00 no segundo, e R$ 100.000,00 no terceiro, sem entrada de receita nesse período, o saldo final após três meses será de R$ 50.000,00. Nesse caso, a máxima exposição do caixa será R$ 370.000,00 (os R$ 420.000,00 iniciais menos os R$ 50.000,00 restantes).

FLUXO DE CAIXA DESCONTADO: EFCF: Ano 1: R$ 100.000 Ano 2: R$ 120.000 Ano 3: R$ 140.000 Ano 4: R$ 160.000 Ano 5: R$ 180.000 Taxa de desconto 10% (0,10) VPT = 90.909 + 99.174 + 105.191 + 109.719 + 111.169 = R$516.162 VPL = 516.162 - 420.000 = R$96.162 Um VPL positivo de R$ 96.162 indica que o investimento de R$ 420.000,00 é viável e promete um retorno acima do custo do capital.

EBTIDA: Dados Básicos: Investimento Inicial: R$ 420.000,00 Receita Mensal Estimada: R$ 100.000,00 Custos Fixos Mensais: R$ 52.000,00 Custos Variáveis: R$ 12 por unidade Quantidade Vendida: 3.000 unidades RT = PV x QV = R$30 x 3.000 = R$90.000 CVT = CV x QV = R$12 x 3.000= R$36.000 LB = RT - CVT = R$90.000 - R$36.000 = R$54.000 EBITIDA = LB - CF = R$54.000 - R$52.000 = R$2.000

PAYBACK: O payback indica em quanto tempo o investimento inicial de R$ 420.000,00 será recuperado com base no fluxo de caixa do projeto. Um prazo de payback mais curto geralmente é preferível, pois indica menor risco de exposição financeira. Payback = Investimento Inicial / Lucro Anual Líquido. Se o lucro líquido anual projetado for de R$ 140.000,00, o payback será de 3 anos.

RENTABILIDADE DO INVESTIMENTO: Rentabilidade: Se a empresa gerar um lucro operacional de R$ 240.000,00 em um ano. Lucro ——————————— X 100 Investimento Inicial 240.000 ———————— X 100 = 57,14% 420.000 Uma rentabilidade de aproximadamente 57,14% significa que, para cada R$ 1,00 investido, você retornou cerca de R$ 0,57 em lucro.

LUCRATIVIDADE: Custos Fixos (Mensais): R$ 52.000 Receita Mensal Estimada: R$ 100.000. Custos Variáveis: R$ 30.000. Lucro Bruto = R$ 100.000 - R$ 30.000 = R$ 70.000 Lucro Operacional = R$ 70.000 - R$ 52.000 = R$ 18.000 Cálculo da Lucratividade Lucratividade (em %): L/R × 100 L = 18.000/ 100.000 x 100 = 18% Análise: Uma lucratividade de 18% indica que para cada R$ 1,00 vendido, R$ 0,18 é lucro. Isso é um bom indicativo de que o negócio é viável, mas é importante monitorar e ajustar custos e receitas para maximizar a lucratividade.

PONTO DE EQUILÍBRIO: Ponto de equilíbrio: Investimento inicial: R$ 420.000,00 Custos fixos mensais: R$ 50.000,00 (aluguel, salários, energia, etc.) Preço de venda por unidade: R$ 100,00 Custo variável por unidade: R$ 40,00 MC = PV - CV = 100 - 40 = 60,00 PE = CF/MC = 50.000/60 = 833,33 unidades PEE = 50.000 + 20.000/60 = 70.000/60 = 1.166, 67 unidades Para cobrir os custos fixos e obter um lucro de R$ 20.000,00, a empresa precisa vender aproximadamente 1.167 unidades por mês.

🔺 LUCRO OU PREJUÍZO: Total do lucro líquido: 9.800,00 R$. Lucro líquido mensal: 1.400,00 R$ em janeiro; 2.100,00 R$ em fevereiro; 2.800,00 R$ em março; 3.500,00 R$ em abril.

↕️ FLUXO DE CAIXA: Entradas de caixa: 45.000,00 R$ (janeiro); 48.000,00 (fevereiro); 51.000,00 R$ (março); 54.000,00 R$ (abril). TOTAL: 198.000,00 R$. Saída de caixa: 42.000,00 R$ (janeiro); 42.000,00 R$ (fevereiro); 42.000,00 R$ (março); 42.000,00 R$ (abril). TOTAL: 168.000,00 R$ Saldo final: 3.000,00 R$ (janeiro); 9.000,00 (fevereiro); 18.000,00 R$ (março); 30.000,00 R$ (abril). TOTAL: 60.000,00

DRE: Receita líquida total (de janeiro a abril): 198.000,00 R$. | Lucro bruto (de janeiro a abril): 106.000,00 R$ | Total de despesas (de janeiro a abril): 80.000,00 R$ | Lucro operacional (de janeiro a abril): 26.000,00 R$ | Lucro antes do imposto (de janeiro a abril): 14.000,00 R$ | Lucro líquido (de janeiro a abril): 9.800,00 R$.

🥇 PROJEÇÃO DE VENDAS: Janeiro: 45.000,00 R$ | Fevereiro: 48.000,00 R$ | Março: 51.000,00 R$ | Abril: 54.000,00 R$ | Maio: 57.000,00 R$ | Junho: 60.000,00 R$ | Julho: 63.000,00 R$ | Agosto: 66.000,00 R$ | Setembro: 69.000,00 R$ | Outubro: 72.000,00 R$ | Novembro: 75.000,00 R$ | Dezembro: 78.000,00 R$

PREMISSAS: Crescimento do mercado; Segmentação do cliente; Estratégia de marketing e vendas; Canais de distribuição e logística; Precificação e ofertas; Feedback do cliente; Concorrência; Condições econômicas e regulatórias; Inovação e tecnologia; e Ciclo de vendas.

💸 GASTOS:

CLASSIFICAÇÃO: Custo fixo: 52.000,00 R$ em despesas mensais. | 10.000,00 R$ em custos variáveis. | 5.000,00 R$ para custos diretos. | 7.000,00 R$ em custos indiretos. | 30.000,00 investimentos.

CUSTOS: 420.000,00 de custos iniciais. | 78.000,00 R$ de custos mensais, pois as despesas mensais são de 52.000,00 R$ e os encargos mensais são de 26.000,00R$.

PERDAS: 2.000,00 R$ para despesas não planejadas. | 3.650,00 R$ para perdas operacionais. | 1.000,00 R$ para perdas de mercado. | 2.250,00 R$ para perdas reputacionais. | Total de perdas estimadas por mês: 8.900,00 R$

ENCARGOS: 26.000,00 R$ (visando 50% das despesas mensais) para INSS, FGTS, férias, 13º salário, imposto de renda, CSLL, ISS, PIS e COFINS, taxas de cartão de crédito, taxas de processamento, licenças e autorizações, taxas de registro, seguros e taxas de serviços.

DESPESAS MENSAIS: 30.000,00 R$ para salários e benefícios. | 7.000,00 R$ para aluguel físico e de servidor. | 3.500,00 R$ para serviços de tecnologia. | 5.000,00 R$ para marketing. | 3.500,00 para despesas administrativas. | 3.000,00 para contingência. Total estimado mensal: 52.000,00 R$

🩸 CAPITAL DE GIRO: 95.000,00 R$ para despesas operacionais mensais (salários, benefícios, aluguel de espaço físico pequeno, custos com servidores, manutenção e suporte da plataforma, marketing, contabilidade, escritórios e utilities. Além de contingência (fundo para cobrir meses com menor receita ou imprevistos).

💰 INVESTIMENTO INICIAL: 420.000,00 R$ para despesas de: Design e desenvolvimento; marketing e promoção; infraestrutura (servidores e hospedagem, e ferramentas de gestão); seguros e registro da empresa; equipe e reserva financeira.

3. PRODUTOS

🆗LICENÇAS: Alvará de Funcionamento: Mesmo sendo uma plataforma online, o escritório físico que gerencia a operação da empresa deverá possuir o alvará de funcionamento emitido pela prefeitura local. Registro junto ao CRO (Conselho Regional de Odontologia): Todos os dentistas que se cadastrarem na plataforma deverão estar devidamente registrados no Conselho Regional de Odontologia. A empresa pode colaborar com esse órgão para verificar a certificação dos profissionais. Certificação LGPD: A plataforma precisará garantir que está em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), incluindo a coleta, processamento e armazenamento de dados sensíveis dos pacientes. Termos e Condições/Política de Privacidade: A empresa precisará de um contrato de adesão bem estruturado, onde os termos de uso da plataforma, os direitos e responsabilidades dos usuários (dentistas e pacientes) e a política de privacidade estejam claros e em conformidade com a legislação.

📱TECNOLOGIA: Plataforma Web e Aplicativo Móvel: Interface de fácil navegação tanto para pacientes quanto para dentistas. O aplicativo permitirá que os usuários agendem consultas, façam pagamentos, recebam lembretes e interajam com dentistas em tempo real. Sistema de Agendamento e Gestão: Um sistema integrado para dentistas e clínicas gerenciarem suas agendas, perfis e feedbacks dos pacientes. Esse sistema deve ser capaz de sincronizar com calendários externos e oferecer opções de agendamento em tempo real. Teleodontologia (videoconferência): Uso de videoconferências seguras para consultas iniciais e de acompanhamento, integrando ferramentas para que dentistas possam avaliar e orientar remotamente. Inteligência Artificial para Diagnóstico Inicial: Ferramentas baseadas em IA podem ser desenvolvidas para ajudar a triagem de pacientes, sugerindo diagnósticos preliminares ou orientando sobre tratamentos recomendados. Pagamentos Online Seguros: Integração de gateways de pagamento para que os pacientes possam pagar suas consultas diretamente pela plataforma, com suporte a diferentes métodos de pagamento, incluindo cartões de crédito, débito e PIX. Segurança de Dados: Uso de criptografia e práticas de segurança da informação para garantir a privacidade e proteção dos dados dos pacientes, em conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) .

💌LINHA DE PRODUTOS: Consultas presenciais: Agendamento de consultas odontológicas em clínicas parceiras. Teleodontologia: Consultas virtuais para orientação inicial, triagem e acompanhamento remoto. Tratamentos odontológicos especializados: Serviços em áreas como ortodontia, implantodontia, periodontia, endodontia, entre outros. Pacotes de tratamentos: Planos de tratamento odontológico completos, com preços transparentes e parcelamento. Promoções e planos de pagamento flexíveis: Ofertas de desconto para tratamentos, além de pacotes fechados com clínicas e dentistas cadastrados .

2. A EMPRESA

💸REGIME TRIBUTÁRIO: - Simples Nacional: Se a empresa se enquadrar nos limites de faturamento, pode optar pelo Simples, que tem uma carga tributária reduzida e simplificada, ideal para micro e pequenas empresas. - Lucro Presumido: Se a empresa tiver faturamento maior e prestar serviços como intermediária entre dentistas e pacientes, pode ser uma opção viável. - Lucro Real: Se a plataforma crescer e envolver grandes volumes financeiros ou se preferir calcular impostos com base no lucro efetivo, esse regime pode ser considerado.

🫂SÓCIOS: - Cirurgiões- dentistas: Dentistas e clínicas odontológicas que utilizarão a plataforma para oferecer seus serviços. - Laboratórios e Fornecedores: Empresas que fornecem materiais e equipamentos odontológicos, além de laboratórios de próteses dentárias. - Planos de Saúde Odontológicos: Parceiros que ofereceriam opções de convênios aos pacientes. - Empresas de Tecnologia: Parceiros envolvidos no desenvolvimento de soluções, como teleodontologia e inteligência artificial para diagnósticos .

📍LOCALIZAÇÃO: O serviço principal será feito em plataforma on-line e a sede administrativa pode estar localizada em grande centro comercial.

🧑🏽FUNCIONÁRIOS: - Equipe de tecnologia: Desenvolvimento, manutenção e atualização da plataforma digital. - Equipe de suporte ao cliente: Atender dúvidas e resolver problemas do usuário. - Equipe de marketing: Responsável por campanhas de aquisição de usuários, parcerias e promoção da plataforma. - Equipe administrativa: Responsável por questões financeiras, operacionais e regulatórias da empresa.

1. SUMÁRIO EXECUTIVO

💎VALORES: Acessibilidade: Facilitar o acesso ao atendimento odontológico, conectando pacientes e dentistas de forma simples e digital. Qualidade no Atendimento: Garantir que todos os pacientes recebam cuidados odontológicos de excelência, com profissionais qualificados em diversas especialidades. Inovação: Utilizar a tecnologia para transformar a experiência de busca e agendamento de consultas, tornando o processo mais eficiente e conveniente. Humanização: Tratar cada paciente com respeito e atenção, colocando suas necessidades no centro do nosso serviço. Confiança: Oferecer um ambiente seguro, confiável e transparente para todos os usuários, proporcionando uma experiência tranquila e sem complicações.

🏳️MISSÃO: Tornar o acesso a cuidados odontológicos especializados mais simples e acessível, conectando pacientes a dentistas de diversas áreas por meio de uma plataforma online intuitiva e eficiente.

👁️VISÃO: A nossa empresa oferece um aplicativo inovador que facilita o acesso de pacientes a dentistas de diversas especialidades, tudo de forma online. Com o objetivo de simplificar a busca por atendimento odontológico, conectamos pacientes a profissionais qualificados em uma clínica integrada, com a garantia de um excelente atendimento em várias áreas da odontologia.

Plano de negócios: Marketplace odontológico