Kategóriák: Minden - concentración - cobranza - efectivo - retraso

a Yvonne Antuanet 3 éve

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CAPITULO 27 ADMINISTRACIÓN DEL EFECTIVO

Las empresas utilizan cajas de correo electrónicas para que los clientes puedan revisar y pagar sus facturas de manera más rápida y eficiente. Una tendencia creciente es el uso de pagos preautorizados, donde los montos y fechas de pago se establecen de antemano y se transfieren automáticamente desde la cuenta bancaria del cliente a la compañía, eliminando así los retrasos.

CAPITULO 27 ADMINISTRACIÓN DEL EFECTIVO

CAPITULO 27 ADMINISTRACIÓN DEL EFECTIVO

The Solar System is the gravitationally bound system of the Sun and the objects that orbit it, either directly or indirectly. Of the objects that orbit the Sun directly, the largest are the eight planets, with the remainder being smaller objects, the dwarf planets, and small Solar System bodies.

Explicación de las partidas en transito

It was once considered a planet but in August 2006 the International Astronomical Union (IAU) downgraded the status of Pluto to that of “dwarf planet.”

Pluto is unlike other planets in many respects. It is smaller than Earth's moon; its orbit is highly elliptical.

It's a cold, rocky world with a tenuous atmosphere. Pluto is a very active ice world that's covered in glaciers, mountains of ice water, icy dunes, and possibly even cryovolcanoes that erupt icy lava made of water, methane or ammonia.

Es la diferencia entre saldo disponible y el saldo mayor
Intercambio electrónico de datos y Check 21: ¿el fin de las partidas en transito?

The dwarf planet Pluto has five moons.


Name these moons.

Las empresas reúnen el dinero en un solo banco para simplificar la administración del dinero porque reduce el numero de cuentas que deben controlarse, disponen de un mayor fondo para negociar mejores tasas para su inversión a corto plazo.

Muchas empresas usan apartados postales especiales llamados cajas de correo para interceptar los pagos y agilizar la cobranza.

La manera en que la empresa cobra a sus clientes depende mucho de la naturaleza del negocio. Hay un tipo de cobranza que se está volviendo común el acuerdo del pago preautorizado, los montos fechas de pagos se establece con anticipación, transfieren automáticamente de la cuenta bancaria del cliente a la compañía eliminando así el retraso en la cobranza.

El tiempo total que demora el proceso es el tránsito en el correo, el retraso de procesamiento del cheque y el retraso de disponibilidad del banco. El tiempo que el dinero pasa en cada parte del proceso de cobranza depende de dónde estén situados los clientes y los bancos de la compañía.

¿El fin de las partidas en tránsito?

El intercambio finaciero (EDI financiero o FEDI) consiste en transferir por medios electrónicos información y fondos con lo que se eliminan las facturas y cheques en papel.

El intercambio electrónico de datos (EDI, del inglés electronic data interchange) se refiere al intercambio directo y electrónico entre dos empresas.

Administración de las partidas en transito

A planet's day is the time it takes the planet to rotate or spin once on its axis.

Write down Pluto's day measured in Earth days.

Se divide en:

El retraso de disponibilidad

Es el tiempo que se requiere para compensar un cheque en el sistema bancario

El retraso de procesamiento

Es el tiempo que tarda el beneficiario de un cheque en procesar el pago y depositarlo en un banco para cobro

El tiempo en transición en el correo

Es el proceso de cobranza y desembolso durante el cual los cheques están retenidos en el servicio postal

Controla la cobranza y el desembolso de efectivo

Desembolso de efectivo

Controla los pagos y reduce los costos de la empresa al efectuar pagos

Controla la cobranza

Agiliza el recibo de efectivo y reduce el retraso de pago de los clientes

Cobranza en transito y partidas netas en transito

How long does it take for Pluto to go around the sun?

Cheques recibidos por la empresa

Desembolsos en transito

Cheque librados por la empresa

Razones para mantener efectivo

Neptune is about the size of Uranus and is known for supersonic strong winds.

Neptune is far out and cold.
The planet is more than 30 times as far from the sun as Earth.

Neptune was the first planet predicted to exist by using math, before it was visually detected. Neptune is about 17 times as massive as Earth and has a rocky core.

DEFINICIÓN
Mantiene la inversión en el nivel más bajo
RAZONES PARA MANTENER EL EFECTIVO:
Administración de efectivo frente a administración de liquidez

Cantidad optima de activos que una empresa debe tener a disposición

Costos de mantener efectivo

Neptune has thirteen moons that we know of and one more waiting for confirmation.

The largest moon is slightly smaller than Earth's Moon and has active volcanoes which erupt like geysers and eject nitrogen frost over the surface.

Name this moon and at least 4 others.

Mantiene liquidez necesaria para atender necesidades de transacción

Saldos Compensatorios

How long does it take for Neptune to go around the sun?

Contar con efectivo ante alguna prestación de servicio

El motivo de transacción

A planet's day is the time it takes the planet to rotate or spin once on its axis.

Write down Neptune's day measured in Earth days.

Necesidad de contar con efectivo ante una eventualidad de pagar cuentas

Los motivos especulativo y precautorio

Contar con efectivo ante cualquier necesidad

Inversión del efectivo ocioso

Jupiter is a giant gas world that is the most massive planet in our solar system.

Its swirling clouds are colorful due to different types of trace gases.

And a major feature in its swirling clouds is the Great Red Spot, a giant storm more than 10,000 miles wide. It has raged at more than 400 mph for the last 150 years, at least.

Jupiter has a strong magnetic field, and with 75 moons, it looks a bit like a miniature solar system.

Diferentes tipos de valores del mercado de dinero

Jupiter has a strong magnetic field, and with 75 moons, it looks a bit like a miniature solar system.

Name the 4 most known moons.

Generalmente son altamente negociables y de corto plazo el Mercado de dinero. Casi siempre tienen riesgo bajo de incumplimiento.
Características de los títulos a corto plazo

A planet's day is the time it takes the planet to rotate or spin once on its axis.

Write down Jupiter's day measured in Earth days.

Impuestos

Los intereses ganados sobre los valores del mercado de dinero

Negociabilidad

la facilidad con que un activo puede convertirse en efectivo

Riesgo de incumplimiento

el principal es que no se paguen a tiempo ni en la cantidad prometida.

Vencimiento

las empresas que invierten en valores a largo plazo aceptan un riesgo mayor que las que invierten en valores con vencimientos a corto plazo.

Excedentes temporales de efectivo

Our Solar System has eight “official” planets which orbit the Sun.

Each planet is at a different distance from the sun. Name its position.

Gastos planeados o posibles

Acumulan inversiones temporales en títulos negociables a fin de contar con el efectivo necesario para financiar el programa de construcción de una planta

Actividades estacionales o cíclicas

Cuando tienen un patrón predecible de superávit o déficit

Administración de los desembolsos de efectivo.

Mars is a cold, desert-like place covered in dust. This dust is made of iron oxides, giving the planet its iconic red hue.

Mars shares similarities with Earth: It is rocky, has mountains, valleys and canyons, and storm systems ranging from localized tornado-like dust devils to planet-engulfing dust storms.

Los desembolsos en tránsito son deseables

How long does it take for Mars to go around the sun?

Control de los desembolsos

Cuentas de desembolso controlado

El banco informa a la empresa el total y ésta transfiere la cantidad necesaria.

Cuentas de saldo cero

Cuando es necesario pagar un cheque girado sobre una de las subcuentas, los fondos necesarios se transfieren de la cuenta maestra.

Incrementos de los desembolsos en tránsito.

consite en librar cheques sobre un banco geográficamente distante

Cobranza y concentración del efectivo

Venus is Earth's twin in size and has no moons.
Its surface has various mountains and volcanoes. Because of its thick, toxic atmosphere that's made of sulfuric acid clouds, Venus is an extreme example of the greenhouse effect. The average temperature on Venus' surface is 900 F (465 C).
Venus spins slowly from east to west, the opposite direction to most of the other planets.

The Greeks believed Venus was two different objects — one in the morning sky and another in the evening. Because it is often brighter than any other object in the sky, Venus has generated many UFO reports.

Aceleración de la cobranza: un ejemplo
Depende de:

EJEMPLO:

El banco Atlantic piensa instalar cajas de correo ubicada en Los Ángeles y será operado por Pacific Bank por lo que analizan que pueden bajar el retraso d 3las cobranzas en 2 días

El retraso de las cobranzas (8 días en la actualidad)

La velocidad del servicio postal

La ubicación de los clientes de la empresa

Concentración de fondos
La cobranza de las empresas puede terminar en varias cuentas bancarias, las empresas trasladan el dinero a sus cuentas principales el cual se le denomina concentración de fondos.
Cajas de correo

How long does it take for Venus to go around the sun?

Algunas empresas usan las “cajas de correo electrónicas” en don}}de los clientes usan el internet o el teléfono para acceder a su cuenta para revisar la factura y autorizar el pago.
Cobranza de efectivo

A planet's day is the time it takes the planet to rotate or spin once on its axis.

Write down Venus's day measured in Earth days.

Hay un tipo de cobranza que se está volviendo común el acuerdo del pago preautorizado, los montos fechas de pagos se establece con anticipación, transfieren automáticamente de la cuenta bancaria del cliente a la compañía eliminando así el retraso en la cobranza.