Tutti i passi necessari per realizzare un business plan
Per un business plan efficiente, è necessario considerare diversi elementi chiave. Prima di tutto, è necessario proteggere i documenti riservati e sensibili per l'azienda, quindi iniziate con un accordo di non divulgazione.
Poi fate un brainstorming del vostro sommario esecutivo e tenete conto della missione, dei prodotti o servizi e dei requisiti finanziari. Si tratta di un documento piuttosto complesso da mettere insieme, quindi create una panoramica dettagliata della vostra attività, della vostra visione, dei vostri valori e delle vostre opportunità e fate ricerche sul vostro mercato per elaborare una valida strategia di marketing e di vendita.
La previsione e l'effettiva realizzazione del progetto sono le ultime fasi e le più importanti, quindi assicuratevi di dedicare un po' di tempo a questo processo.
Nome dell'organizzazione
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Marketing e vendite
La domanda che gli investitori si pongono è: 'Come farete a trasformare le vostre previsioni in realtà?'.
Dopo aver identificato il vostro prodotto o servizio e la domanda di mercato, come farete a raggiungere quel mercato?
Cosa venderete
Descrivete esattamente cosa i clienti acquisteranno, come lo acquisteranno, come verrà fornito o consegnato e come verrà supportato dopo l'acquisto.
Pensate a:
- Il processo di selezione e decisione
- Ordinazione e pagamento
- Consegna di beni reali o virtuali
- Accesso a servizi reali o virtuali
Campagne
Campagna
Quali campagne avete in programma per pubblicizzare il vostro prodotto o servizio? Gli esempi includono:
- Comunicati stampa
- Offerte speciali
- Una serie di annunci promozionali
- Un evento di lancio o un open day
- Un concorso o un'estrazione a premi
Percorsi di mercato
Percorso verso il mercato
Elencate i modi in cui potete raggiungere i vostri segmenti di mercato. Alcuni esempi sono:
- Punti vendita al dettaglio, propri o di altri
- Rappresentanti di vendita diretta
- Presenza online
- E-mail, SMS e telefonate
- Newsletter e opuscoli
- Social media e passaparola
- Mostre ed esposizioni
- Copertura stampa e recensioni
- Pubblicità su giornali, radio, televisione o pubblicazioni specializzate
Ricerca di mercato
Aggiungete una descrizione della vostra ricerca di mercato.
Quali ricerche di mercato avete fatto per identificare i migliori percorsi di mercato per il vostro particolare segmento?
- Dov'è il posto migliore per il vostro segmento target per trovarvi?
- Dove è il posto migliore per voi per trovare il vostro segmento target?
Operazioni
Come dovranno cambiare le operazioni della vostra organizzazione per supportare questo piano?
Gli investitori devono sapere che avrete anche le capacità per realizzarlo, sostenerlo e scalarlo.
Fornitori e partner
Fornitore o partner
- Quali materiali e servizi vi serviranno dai fornitori?
- Con chi dovrete collaborare per sfruttare al meglio l'opportunità?
- Dipenderete interamente da loro o avete delle alternative?
Aggiungi un fornitore o un partner.
Personale, conoscenze e competenze
Personale e competenze
- Quale nuovo personale sarà necessario?
- Quali competenze e conoscenze sono necessarie?
- Sarete in grado di riqualificare il personale esistente?
- Siete in grado di reclutare le persone giuste?
- Vi aspettate che gli investitori apportino competenze e risorse?
Aggiungere personale, conoscenze o competenze.
Sviluppo
Processi
Processo
Quali sono i nuovi processi da stabilire? È necessario modificare i processi esistenti?
I processi includono:
- Leadership e strategia
- Progettazione e sviluppo
- Produzione e consegna
- Marketing e vendite
- Finanza e amministrazione
- Servizio clienti e assistenza
Aggiungi un processo.
Attrezzatura
Di quali nuove attrezzature e strumenti avrete bisogno? Sostituirete quelli vecchi o estenderete la vostra capacità?
Aggiungere attrezzature di capitale.
Strutture
Struttura
Come dovranno cambiare le vostre strutture per attuare il vostro piano?
Avrete bisogno di nuovi locali o di modifiche a quelli esistenti?
Aggiungi una struttura.
Implementazione
Se ottenete l'investimento o il sostegno di cui avete bisogno, da dove comincerete?
I rischi
Il rischio
- Come gestirete il rischio nel vostro piano? Cosa potrebbe andare storto?
- Come pensate di ridurre le probabilità che si verifichi un problema?
- Come pensate di ridurre l'impatto nel caso in cui si verifichi?
Aggiungi un rischio.
Le prossime tappe
Passo successivo
- Quali sono i prossimi passi del vostro piano?
- Se otterrete il sostegno, da dove comincerete?
- In caso contrario, qual è il vostro piano di riserva?
Aggiungi il passo successivo.
Pietre miliari
Pietra miliare
Quali sono i punti chiave nell'attuazione del vostro piano? Come farete a sapere che state facendo dei veri progressi?
Pensate a:
- Firma di accordi e contratti chiave
- Nomina di nuovo personale
- Completamento del lavoro di sviluppo e progettazione
- Eventi e campagne
- Prima produzione
- Prime vendite
- Prima copertura stampa e recensioni
Aggiungi una pietra miliare.
Previsioni
Se proponete un investimento nella vostra azienda, avrete bisogno di previsioni credibili di redditività e di benefici strategici.
Sfide strategiche
Punti salienti della strategia
Qual è l'impatto di questa iniziativa sulla vostra strategia? Come cambierà la vostra strategia per assicurarvi di potervi adattare a qualsiasi cosa questo piano porti con sé, che sia buona o meno buona? Pensate a:
- Gli scenari migliori e peggiori
- Come reagirete agli scenari migliori e peggiori
- Le vostre vie d'uscita se le cose non dovessero andare secondo i piani.
- Come cambierà la vostra posizione strategica
- Quali nuove opportunità potrebbero sorgere in seguito a questo cambiamento?
Aggiungere un punto strategico.
Previsione del flusso di cassa
Flusso di cassa in evidenza
Anche se il vostro piano alla fine sarà redditizio, i limiti del flusso di cassa potrebbero impedirvi di arrivarci. La previsione del flusso di cassa deve dimostrare che avete il controllo di questo aspetto.
Considerate:
- I casi migliori e peggiori di esposizione finanziaria
- Gli effetti dei ritardi di pagamento da parte dei clienti
- Quando inizia il recupero del capitale investito
- Quando si completa il payback e inizia la redditività
Aggiungere un punto chiave dalla previsione del flusso di cassa.
Analisi del pareggio
Evidenziare il punto di pareggio
L'analisi di breakeven deve mostrare il livello minimo di rendimento che è ancora sostenibile. Se le operazioni scendono al di sotto del punto di pareggio, è necessario adottare misure correttive. Fate delle previsioni per:
- Costi e spese a livello di sopravvivenza
- Cosa potrebbe essere ritardato o eliminato dal piano per ridurre i costi.
- I casi peggiori di ritardi nell'implementazione e di superamento dei costi.
- Prestazioni di vendita minime
Previsione di profitti e perdite
Evidenziazione dei profitti e delle perdite
Le previsioni dei profitti e delle perdite (o delle entrate) devono specificare dove, quando e come si raggiungerà la redditività.
Aggiungete un punto saliente della vostra previsione dei profitti e delle perdite.
Considerate di fare previsioni per l'anno 1, l'anno 2 e l'anno 3 del vostro piano.
Previsioni di bilancio
Evidenza di bilancio
Come cambierà il vostro bilancio a seguito di questa iniziativa?
- Quali nuove attività otterrete?
- Quali passività assumerete?
- Come cambierà la proprietà del capitale proprio?
Aggiungete un punto chiave della previsione di bilancio.
Previsione dei costi
Evidenziazione dei costi
Come cambierà la vostra base di costi a seguito delle vostre iniziative? Pensate a:
- Variazione dei costi fissi e delle spese generali
- Variazione dei costi variabili in funzione dei volumi
- Variazione dei costi variabili con migliori attrezzature, migliori processi o migliore design del prodotto.
- Variazione dei costi dei materiali in funzione del volume
Aggiungere un punto chiave dalla previsione dei costi.
Previsioni di vendita
Vendite in evidenza
Come aumenteranno le vendite grazie alle vostre iniziative? Pensate a:
- Aumento del volume delle vendite
- Aumento del valore medio delle vendite
- Aumento delle vendite ai clienti esistenti
- Apertura di nuovi mercati e segmenti
Aggiungete un punto chiave dalle previsioni di vendita.
Deve essere chiaro agli investitori cosa chiedete, quando ne avete bisogno e quando e come verrà ripagato - in breve, quale valore avranno per il loro investimento.
Restituzioni e rimborsi
Restituzione o rimborso
Aggiungere i punti salienti del piano di rientro o di rimborso per gli investitori. Considerare:
- Partecipazione al capitale e aumento del valore del capitale
- Riacquisto di azioni proprie
- Altri benefici, ad esempio stock option future.
- Rimborso del capitale
Scopo
Obiettivo dell'investimento
Aggiungete una sintesi di come verrà speso questo investimento. Includere:
- Acquisto di beni
- Pagare i salari o le spese generali
- Acquisto di scorte e materiali
- Investimento in formazione o consulenti
- Servizio dei prestiti
Calendario
Programma di investimento
Aggiungere un riepilogo di quanto è richiesto e quando.
Il mercato
Gli investitori si chiederanno: 'Quanto conoscete i vostri clienti e il vostro mercato'? Il vostro business plan deve dimostrare che state indirizzando il vostro mercato per segmenti ben definiti e che siete concentrati sulla creazione di valore per i clienti.
Concorrenti
Concorrente
Aggiungete un'organizzazione in grado di competere con voi, ora o in futuro. Pensate a tutte le alternative che il cliente può avere, tra cui non fare nulla o affrontare il suo problema in modo completamente diverso.
Strategie
Strategia
Come farete a competere in modo efficace?
Aggiungete un elemento della vostra strategia competitiva. Pensate a:
- Superare i loro punti di forza
- Superare i loro punti di debolezza
- Avere una migliore proposta di valore
- Essere diversi e difficilmente comparabili
- Offrire vantaggi aggiuntivi
- Offrire una migliore esperienza al cliente
Punti di debolezza
Debolezza
Cosa fanno i concorrenti che è meno attraente del vostro prodotto o servizio?
Hanno:
- Prezzi più alti?
- Prestazioni inferiori o inaffidabilità?
- Una proposta complessa e difficile da capire?
- Una scarsa reputazione in termini di valore?
- Un servizio clienti scadente?
- Una sede scomoda?
Punti di forza
Forza
Cosa fanno i concorrenti che è più attraente del vostro prodotto o servizio?
Hanno:
- un prezzo migliore o un costo totale di proprietà?
- Un design più moderno?
- Prestazioni e affidabilità migliori?
- Un buon marchio e una buona reputazione?
- Un buon servizio clienti?
- Ulteriori vantaggi?
Descrivere il prodotto o il servizio concorrente
- Sono in concorrenza con voi ora o lo saranno in futuro?
- Cosa offrono in concorrenza con voi?
- È in concorrenza diretta o offre un modo alternativo di risolvere il problema?
Clienti
Segmento cliente
Chi sono i vostri clienti? Aggiungere un segmento di clienti target. I raggruppamenti possono includere:
- ... per settore o commercio
- ... per specialità o ruolo professionale
- ... per regione o località
- ... per conoscenza, preoccupazione, interesse o esigenza
- ... in base ai dati demografici (ad esempio, età, sesso, istruzione, reddito).
Informazioni aggiuntive
Soluzioni
Quali sono le soluzioni che offrite ai clienti di questo segmento? Quale valore create per loro?
Aggiungete una soluzione.
Esigenze
Quali sono i bisogni e gli interessi dei clienti di questo segmento? Che cosa apprezzano? Come selezionano i loro acquisti?
Aggiungere un'esigenza del cliente.
Punti dolenti
Quali sono i problemi e i punti dolenti che i clienti di questo segmento devono affrontare?
Aggiungete un punto dolente.
Profilo
Quali sono le caratteristiche dei clienti di questo segmento?
Come si identificano i clienti potenziali?
Aggiungete una caratteristica del futuro cliente.
Dimensione del segmento
Dimensione
Qual è la dimensione e il valore stimati di questo segmento?
Quale percentuale del segmento è un potenziale cliente per voi, tenendo conto dei concorrenti, della maturità del mercato e della domanda?
Posizione di mercato
L'industria
About the industry
Aggiungete alcuni punti chiave sul settore in cui lavorate.
- Quale è il settore industriale in cui competete?
- Quali sono le caratteristiche di questo settore?
- Che tipo di cambiamenti o tendenze si stanno verificando?
- Quali sono le forze trainanti del cambiamento?
- Quali sono i settori in crescita o in contrazione?
Visione e opportunità
Descrivete la visione e l'opportunità su cui si basa il piano.
La domanda dell'investitore a cui dovete rispondere è: 'Dove siete diretti e perché?'.
Piano quinquennale
Obiettivo a lungo termine
Dove vuoi essere tra 5 anni?
Dove vorreste essere in termini di:
- Dimensioni dell'azienda, fatturato e redditività?
- Solidità finanziaria e indipendenza?
- Struttura e proprietà?
- Leadership di mercato e reputazione?
- Competitività?
- Competenze e capacità fondamentali?
- Posizionamento per una strategia di uscita?
Piano di 12 mesi
Obiettivo a breve termine
Dove volete arrivare tra 12 mesi? Dove vorreste essere in termini di:
- Fatturato e profitti o perdite?
- Base clienti e pipeline di vendita?
- Livelli di soddisfazione dei clienti?
- Possesso del mercato?
- Personale, competenze e tecnologie?
- Attrezzature e capacità di consegna?
- Consolidamento ed esposizione al rischio?
La vostra USP
Descrivete la vostra USP
Aggiungete un punto chiave sul vostro Unique Selling Point. La vostra USP è ciò che guiderà il marketing e aiuterà i clienti a scegliere voi rispetto alle alternative. Rispetto alle alternative, perché il vostro prodotto o servizio...
- ... è diverso?
- ... è desiderabile?
- ... sarà più vantaggioso per i clienti?
- ... sarà più performante?
- ... sarà più accessibile o conveniente?
- ... offrire un'esperienza migliore?
- ... risolve meglio i problemi del cliente?
- ... ha benefici facilmente comprensibili?
- ... si adatta al comportamento tipico del cliente, senza doverlo cambiare?
La vostra strategia
Descrivete la vostra strategia
Aggiungete un punto chiave della vostra strategia.
In che modo questa opportunità...
- ... affronta le vostre attuali debolezze e sfide?
- Sfrutta le vostre capacità e i vostri punti di forza e ne costruisce di nuovi?
- ... riduce le minacce e la concorrenza future?
- ... si adatta a previsioni e tendenze credibili?
- ... rafforzare le relazioni e la reputazione?
- Creare valore per i clienti e gli investitori?
L'opportunità
Descrivere l'opportunità
Aggiungete un punto chiave su l'opportunità che state perseguendo.
- Cosa intendete fare? Quale prodotto o servizio offrirete?
- Perché è necessario farlo?
- Perché c'è un vuoto nel mercato?
- È già stato provato in passato? Cosa è successo?
- Perché siete nella posizione migliore per perseguirlo?
Informazioni sull'azienda
Fornite ai vostri investitori un quadro chiaro della vostra azienda: come è strutturata, chi la possiede, chi la gestisce e come sta andando finora?
Valori e principi
Valore o principio
Aggiungete alcune informazioni sui valori e principi della vostra azienda.
- Promuovete attivamente principi quali professionalità, rispetto, comunicazione, leadership, responsabilità e fiducia?
- Affrontate questioni etiche nella vostra organizzazione? Osservate codici di condotta?
- Ponete l'accento sull'alta qualità o sul costo accessibile?
- Quanto sono importanti l'innovazione e il rischio nel vostro mercato e nella vostra azienda?
Risultati e risultati precedenti
Realizzazione
Aggiungete alcune informazioni sui vostri successi e realizzazioni. Pensate a:
- Ordini significativi effettuati
- Clienti di alto profilo che avete conquistato
- Primi esempi di innovazione
- Casi di studio
- Premi, riconoscimenti e attestati
- Accreditamento, come la certificazione secondo gli standard ISO
- Brevetti e diritti detenuti
Relazioni e partenariati
Relazione
Aggiungete alcune informazioni sulle collaborazioni importanti. Pensate a:
- Organizzazioni con cui avete collaborato
- I vantaggi strategici delle relazioni
- Quali dipendenze avete da altri partner
- Partecipazione ad associazioni di settore
- Consulenti professionali indipendenti e coach
Team di gestione
Membro chiave del team
Chi sono i membri chiave del vostro team di gestione e quali sono le loro competenze ed esperienze?
Stato finanziario
Struttura finanziaria
Aggiungete alcune informazioni sulla situazione finanziaria della vostra azienda.
- Chi è il proprietario dell'azienda? Siete in parte di proprietà di qualcun altro?
- Avete degli azionisti?
- Come cambierebbe l'azionariato con il sostegno finanziario a questo business plan?
Ambiente normativo
Condizione normativa
Aggiungete alcune informazioni sul contesto normativo che interessa la vostra azienda. Oltre al diritto societario, quali altre normative si applicano al vostro settore? Considerate:
- Enti o associazioni con un codice di condotta
- Privacy e protezione dei dati
- Requisiti assicurativi
- Salute e sicurezza
- Standard di formazione professionale
- Regolamenti in materia di uguaglianza e opportunità
- Lavorare con gruppi vulnerabili
Stato giuridico
Amministrazione
Aggiungete alcune informazioni sulla governance della vostra organizzazione.
- Come siete governati e gestiti?
- Avete un consiglio di amministrazione?
- Chi risponde ai proprietari?
- Chi prende le decisioni chiave?
Qual è lo status giuridico della vostra organizzazione? Siete una ditta individuale, una società a responsabilità limitata con azionisti o un'organizzazione senza scopo di lucro?
Sintesi
Anche se la sintesi appare per prima nel documento, è più facile completarla per ultima, quando si possono riassumere e dare priorità ai punti chiave del piano.
Vantaggi
Elencare i benefici che deriveranno dal perseguire questa opportunità. Includere:
- redditività
- Tempi di ritorno dell'investimento
- Vantaggi per i clienti
- Vantaggi strategici
Requisiti finanziari
Requisiti
Elencate gli aiuti finanziari e le altre forme di sostegno che state cercando, in modo da poter approfittare di questa opportunità.
Opportunità
Riassumete brevemente l'opportunità che il vostro piano descrive e perché è strategica per la vostra azienda.
Team e risultati precedenti
Risultati precedenti
Aggiungete i punti chiave sul curriculum del vostro team e sulle vostre capacità.
Prodotti e servizi
Prodotto o servizio
Aggiungete brevi descrizioni dei prodotti e servizi chiave che danno vita alla vostra missione e che la stanno realizzando.
Dichiarazione di missione
La vostra missione
Riassumono il valore e la differenza che la vostra organizzazione intende creare. Le dichiarazioni di missione sono più utili se descrivono la differenza che volete fare nella vita dei vostri clienti, piuttosto che quello che volete ottenere personalmente. La vostra dichiarazione di missione dovrebbe influenzare direttamente le decisioni strategiche.
Dichiarazione di riservatezza
Il vostro business plan è un documento sensibile dal punto di vista commerciale e potreste voler aggiungere una dichiarazione di riservatezza (o un accordo di non divulgazione) nella parte anteriore del documento.
Digitare o allegare la dichiarazione di riservatezza
Documento di riservatezza
