Центральный банк Российской Федерации играет ключевую роль в развитии и стабилизации финансового рынка страны. Основные цели его деятельности включают обеспечение стабильности финансового рынка, укрепление банковской системы, защиту рубля, а также развитие национальной платежной системы.
Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.
Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.
Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются: 1) процентные ставки по операциям Банка России;
2) обязательные резервные требования;
3) операции на открытом рынке;
4) рефинансирование кредитных организаций;
5) валютные интервенции;
6) установление ориентиров роста денежной массы;
7) прямые количественные ограничения;
8) эмиссия облигаций от своего имени;
9) другие инструменты, определенные Банком России.
8) Банк России может выпускать облигации от своего имени — ОБР. С помощью ОБР регулируют предложение денег, как и в случае с государственными ценными бумагами. Первичное размещение ОБР проходит только среди кредитных организаций РФ.
7) установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
6) регулирование количества денег в обращении. ЦБ может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
5) Под валютными интервенциями Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
4)Рефинансирование Банком России банков в настоящее время осуществляется путем предоставления внутридневных кредитов, кредитов "овернайт", а также ломбардных кредитов
3)Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются:
-купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также заключение договоров РЕПО с указанными ценными бумагами;
-купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров РЕПО с указанными ценными бумагами.
При осуществлении Банком России операций на открытом рынке с акциями допускаются только заключение договоров РЕПО, а также реализация Банком России акций в связи с ненадлежащим исполнением контрагентом обязательств по договору РЕПО.
2) размер обязательных резервных требований и порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров.
1) Совет директоров Банка России 29 апреля 2022 года принял решение снизить ключевую ставку на 300 б.п., до 14,00% годовых.
Основной целью денежно-кредитной политики Банка России является поддержание ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции - 4%
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения:
1. концептуальные принципы, лежащие в основе денежно-кредитной политики, проводимой Банком России;
2. краткую характеристику состояния экономики Российской Федерации;
3. прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем году;
4. количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики, заявленных Банком России на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;
5. сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Российской Федерации на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;
6. прогноз основных показателей платежного баланса Российской Федерации на предстоящий год;
7. целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые Банком России на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;
8. основные показатели денежной программы на предстоящий год;
9. варианты применения инструментов и методов денежно-кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;
Коллегиальный орган управления
Национальный финансовый совет (НФС) является коллегиальным органом Банка России, который осуществляет свою деятельность на основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Численность НФС составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации, трое — Государственной Думой, трое — Президентом РФ, трое — Правительством РФ. В состав НФС входит также Председатель Банка России. Члены НФС, за исключением Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.
Высшим органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.
В него входят Председатель Банка России и 14 членов Совета директоров, работающих на постоянной основе в Банке России. Назначаются на должность сроком на 4 года.
Единоличный орган управления
Председатель Банка России. Назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года. Кандидатуру для назначения на эту должность представляет Президент РФ не позднее чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Банка России.
Структура Банка России
В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, образовательные и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.
Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России.
Функции Банка России
1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка РФ;
3) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
4) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
5) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
6) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
7) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
8) устанавливает правила проведения банковских операций;
9) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной
системы РФ;
10)осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
11) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских
операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
12) принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;
13) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);
14) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций;
15) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных
ценных бумаг;
16) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах;
17) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
18) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;
19) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
20) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;
21) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
22) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;
23) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Цели деятельности Банка России
обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
развитие финансового рынка Российской Федерации;
обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
