sarlaft
la/ft
lavado de activos
posibilidades de que una organización caiga en perdida
o daño por:
uso de sus operaciones para lavar activos
uso directo de ella para lavar activos
financiación del terrorismo
canalizas ion de sus recursos para actividades terroristas
¿que es sarlaft?
sistema de administración del riesgo y financiación del terrorismo
para evitar que las entidades sean utilizadas para
dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas
debe abarcar
todas las actividades
de la actividad vigiladas
en desarrollo de su objeto principal
canalización de
recursos a actividades
terroristas
etapas del sarlaft
medición
medir la probabilidad
de ocurrencia del riesgo
de la/ft , frente a c/u de
factores de riesgo
las mediciones podrán ser de carácter cualitativa o cuantitativa
impacto en caso de
materializarse mediante
los riesgos asociados
control
toma de medidas para
controlar el riesgo inherentes
al que se ven expuestas
las organizaciones, en razón
de los factores de riesgos
y los riesgos asociados
control:
disminución de
ocurrencia
del riesgo de la/ft
disminución del
impacto del riesgo
de la/ft en caso
de ocurrencia
monitoreo
hacer seguimiento
del perfil de riesgo
llevar a cabo detección
de operaciones inusuales
y sospechosas
como resultado de esto
desarrollo de reportes
que permitan detectar
la evolución del riesgo
desarrollo de reportes de
la eficiencia de controles
implementados
determinar operaciones
sospechosas e inusuales
elementos del sarlaft
politicas
Son los lineamientos
generales que deben
adoptar las entidades
vigiladas en relación
con el SARLAFT.
estructura
organizaciónal
Las entidades deben
constituir y asignar
las facultades y
funciones a cargo
de los órganos de
dirección, gerencia,
control y del oficial
de cumplimiento
infraestructura
tecnológica
Las entidades deben
contar con la tecnología
y los sistemas necesarios
para certificar la adecuada
administración del riesgo
de LA/FT. Para este deben
contar con un soporte
tecnológico acorde con
sus actividades,
operaciones, riesgo
y tamaño.
órganos de
control
Las entidades deben
establecer órganos e
peticiones responsables
de efectuar una
evaluación del SARLAFT,
a fin de que se puedan
establecer sus fallas
o debilidades e
informarlas a las
peticiones pertinentes.
capacitación
Las entidades deben
diseñar, programar y
coordinar planes de
capacitación sobre el
SARLAFT dirigidos a
todas las áreas y
funcionarios de
la entidad
divulgación de
de información
Las entidades deben
diseñar un sistema
efectivo, eficiente y
oportuno de reportes
tanto internos como
externos que certifique
el funcionamiento de
sus procedimientos y
los requerimientos
de las autoridades
competentes.
Topic principal
Topic principal
Subtema
identificación
identificar los riesgos del
la/ft en desarrollo de su actividad
y de posibles factores de riesgos
debe realizarse antes
de las siguientes actividades :
lanzamiento de cualquier productos,la incurcion en un nuevo mercado , apertura de operaciones en nuevas jurisdicciones, etc .