FRAUDE EN COMPRAS Y CONTRATACIONES
Esquemas de fraudes con transferencias electrónicos de fondo
Prevención y detección del fraude con transferencia electrónicas
Auditorias bancarias
Auditorias de negocios
Esquemas frecuentes
Ingresos no autorizadosc
Autorizaciones falsificados
Seguridad de contraseñas
Falsa identidad
Empleados deshonestos
Transferencia instantánea
Esquemas de fraude con cuentas nuevas
Detección
Cuentas de negocios
Cuentas personales
Cuentas personales que utilizan cheques fraudelentos
Cuentas de compañías que utilizan cheques robados
Identificación falsa
Fraude con bienes raices
Compra y venta de propiedades en forma reiterada
Préstamos a testaferros
Grupo hipotecario
Retención indebida de capitales
Titulos garantizados con hipotecas
Fraude en las valuaciones
Detección de valuaciones fraudulentas
Señales de alerta sobre las valuaciones
Usos de las valuaciones fraudelentas
Valuaciones fraudelentas
Métodos de valuación
Determinación del valor
Valuación de propiedades
Papel del evaluador
Transacciones simuladas
Señales de alerta sobre fraudes con préstamo
Cambios a la estructura de propiedad
Flujo de fondos deficitarios
Extensión de préstamos
Documentos faltantes
Incremento en las ordenes del cambio
Rotación en composición de propietarios
Alta rotación del personal
Préstamos en pagos atrasados
Fraudes con préstamos
Prestamos para la construcción
Retenciones para fondo de garantía
Certificado de avance de obra
Gastos generales del urbanizador
Fraude con préstamos para viviendas familiares
Solicitudes falsas con información crediticia falsa
Financiamiento encadenado
Intercambio de préstamos incobrables
Acuerdos recíprocos de préstamos
Garantías dobles
Préstamos falsos con retornos y desvíos
Préstamos a prestatarios inexistentes
Bancarrota de entidades financieras
Transacciones con bienes y raíces
Esquemas de desfalco
Fraude con préstamos
el más usado es revisión de documentos
existen varios métodos
Tipos de esquemas de desfalco
de bienes en garantía
Pago con fondos no autorizados y no registrados
Movimiento fondos de cuentas de clientes latentes o inactivas
Robo de propiedad física
Pago de gastos personales con fondos del bancos
Pagos no autorizados de fondos a terceros
Retiros no autorizados
Asientos contables falsos
Informes sobre actividades sospechosas
Prevención
Procedimientos estandarizados
Entrenamiento de empleados
Verificación de información
transacciones estándar
Políticas de préstamos
Examen rutinaro
Requerimiento de documentaión
Políticas apropiadas
Examen rutinario
Revisión gerencial
Revisión de préstamos
Revisión de asientos
Aprobación
Segregación
Fraudes internos/externos
Actividades de negociación
Fraudes con información sobre cuentas
Fraude con cartas de crédito
Fraude con comisiones anticipadas
Préstamos a través de comisionistas
Señales de alerta
Fraude con cajeros automáticos
Detección
