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Documentos a serem entregues

Política de Investimentos

Gestão

PASSIVA

O resultado do fundo ACOMPANHA o benchmark

Ex: paga 98% do CDI

ATIVA

O resultado do fundo SUPERA o benchmark = Maior risco

Ex: Paga 100% do CDI

Diz QUAIS ativos o gestor pode comprar e QUAL MERCADO pode comprar e atuar

Descreve a META do fundo

REGULAMENTO

Critérios do investimento, limites, objetivos e taxas

Taxas

TAXA DE SAÍDA ou taxa de carencia

Caso saia antes do prazo acordado

TAXA DE CARREGAMENTO

Comum em fundos de previdencia

É cobrada em cima de CADA APLICAÇÃO

Normalmente os fundos cobram 5%

TAXA DE PERFORMANCE

Cobrada SEMESTRALMENTE

Só é cobrada se o objetivo foi alcançado - ultrapassar o benchmark

Seu cálculo é realizado pela metodologia chamada Linha d'água

TAXA DE ADMINISTRAÇÃO

Remuneração paga pela prestação de serviços de gestão e adm

Provisionada DIARIAMENTE e expressa ao ANO

Quando cobrada, reduz o VALOR da cota

Ex: Camila tem 400 cotas, cada uma custando R$1. Após a cobrança da tx adm de 5%, cada cota vale R$0,95.

Direitos e deveres dos cotistas

DEVERES

Ler todos os documentos do fundo

Comparecer nas assembleias

Aportar recurso em casos de PL negativo

DIREITOS

Receber extrato a cada 30 dias

Receber o informe de rendimentos 1 vez ao ano

Direito a voto em assembleia

Descrever o currículo do adm, gestor, custodiante e auditor independente

Critérios de aplicação, resgate e permanencia

D+3

D+0 ONLINE - na hora

D+0 no mesmo dia

PROSPECTO

Documento do RISCO

Liquidez

Venda

Crédito

Do ativo e do emissor

Mercado

Variação do preço

TERMO DE ADESÃO ou formulário de informações complementares

Obs: o único fundo que um investidor NÃO é obrigado a assinar o termo de adesão é o FUNDO SIMPLES.

Principais fatos que podem ALTERAR O VALOR DA COTA

Disclamers

Fundo de crédito privado

Compra mais de 50% do PL em ativos com risco de crédito

Come-cotas

Longo prazo - superior a 365 dias

IR = 15%

Curto prazo - até 365 dias

IR = 20%

Imposto cobrado semestralmente - Maio e Novembro

É cobrado em cima da qtd de cotas do fundo e seu efeito as REDUZ = COME cotas

Ex: Camila comprou 400 cotas do fundo a longo prazo, de R$1 cada cota = saldo financeiro de R$400. Desconto de IR 15%: 400X15/100 = 60. Ou seja, após o imposto = 400 - 60 = 340 cotas. Saldo financeiro após o come cotas = R$340.

Uso de derivativos

Instrumentos utilizados para alavancagem - maior risco, maior resultado - e hedge - proteção.

Este fundo não conta com garantia do administrador, gestor, custodiante e nem com o FGC

A garantia é a qualidade dos ativos comprados