TRESORERIA
What's your essay about?
Type in the title of your essay.
CONCEPTE DE RISC
Work on the structure of your essay.
És la incapacitat potencial de l’empresa per fer front als pagaments en un moment determinat
No previsibles
Tipus de canvi en divises. Fluctuacions dels preus de les diferents monedes.
Lliura esterlina...
Dòlar
Tipus d’interès. Són difícils de preveure, les variacions dels tipus d’interès, que poden afectar els productes bancaris negociats.
Reducció d'ingressos per interessos
Increment en les despeses
De crèdit. Ingressos previstos que no es materialitzen (impagats).
Previsibles
Finançament. Motivat per limitacions i restriccions en les fonts de finançament.
Disponibilitat. A causa d’entrades o sortides de diners per finançament, inversions i desinversions, que es refereixen a qüestions de més llarg termini.
Liquiditat. A causa dels períodes de cobrament i pagament a curt termini.
FUNCIONS (tenir equilibri)
Analyze another essay written on this topic
Find at least one example and see whether it is well written or not.
Fixar la cobertura de riscos
Tipus de canvi
Tipus d'interès
Elegir els mitjans de pagament i de cobrament que cal utilitzar.
Determinar (que ha de fer s'empresa segons les operacions).
Terminis de cobrament
Terminis de pagament
Determinar i supervisar
Compliment de les condicions
Pagaments dels creditors eficientment
Cobraments dels deutors
Comprovar l’arqueig de caixa i la conciliació bancària.
Controlar
Resoldre incidències
Moviments de caixa i els comptes bancaris
Determinar la posició bancària data valor.
Elaborar informes de tresoreria sobre:
Possibles riscos de tresoreria
Previsió de pagaments
Evolució de cobraments
Calcular les previsions de tresoreria.
Planificar liquiditat.
Supervisar la posició de tresoreria de l’empresa i adoptar les mesures necessàries segons les estratègies i polítiques de l’empresa.
OBJECTIUS (és aconseguir el grau de liquiditat necessari al cost mínim)
Research your topic
Write down the sources you will base your essay on.
Coordinar els departaments que hi ha implicats. La tresoreria és clau perquè està relacionada directament amb la resta d’àrees, ja que els cobraments i pagaments són l’última etapa de cada operació.
Nòmines...
Venda
Compra
Controlar i minimitzar els costos financers.
Negociar un paquet global
Treballar amb pocs bancs
Anàlisi exhaustiva del negoci bancari
Banca per internet
Evitar descoberts, i assegurar la liquiditat en el moment i lloc adequats de la quantitat necessària de diners, per complir els deutes i obligacions contrets.
Saldos negatius: "núm. vermells"
Localitzar les puntes de tresoreria i optimitzar els excedents de tresoreria maximitzant el rendiment dels instruments monetaris adequats.
Gestionar adequadament
Pagaments
Obtenir i optimitzar els fons necessaris en el moment precís i amb la màxima rapidesa.
Cobraments
Mitjans de cobrament
Ajornaments
Impagats
Terminis
Gestionar les fonts de finançament en la quantitat necessària i a un cost mínim.
