Lavado de Activos y financiación del Terrorismo LA/FT

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Lavado de Activos y financiación del Terrorismo LA/FT

RIESGOS

Riesgo de contagio: Es el evento de pérdida por el ejercicio o práctica de otra institución que tenga relación o algún vínculo con la empresa y la afecte por el sistema de rebote.

Riesgo legal: Es el peligro al que se ve abocada una empresa cuando es requerida o conminada a sanciones, multas e indemnizaciones por no cumplir con las normas, establecidas como responsabilidad en suaccionar legal.

Riesgo reputacional: Situación en la que puede caer una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, que puede ser cierta o simplemente lo hagan por difamación de la empresa, respecto a sus actuaciones legales. Esto puede causar bajas en las ventas, pérdida clientes, desprestigio, o estar involucrado en procesos legales jurídicos

¿Qué es FT?

El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.

¿ Qué es el LA?

“Lavado de Activos (LA) son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo ésta conducta es considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimación de capitales, entre otros.”

Actualmente en Colombia el sistema financiero es utilizado como mecanismo para los delitos de fraude económico a través del lavado de activos, haciendo aparecer bienes y recursos ilícitos como activos de origen legal o también utilizando bienes legales en el financiamiento del terrorismo.

Detección y Prevención

Herramienta SARLAFT

SARLAFT es el sistema para la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo (LA/FT)

ELEMENTOS DEL SARLAFT

Capacitación

Divulgación de Información

Órganos de control

Plataforma Tecnológica

Estructura Organizacional

Procedimientos

Políticas

ETAPAS DEL SARLAFT

Monitoreo

Control

Medición y evaluación

Identificación del Riesgo

SIREL: Sistema de Reporte en linea

ROS: Reporte de operaciones sospechosas

UIAF: Unidad de información y análisis financiero

SFC: Superintendencia Financiera de Colombia, órgano encargado de supervisar las actividades financieras y velar porque se implementen medidas de Gestión y control de los riesgos LA/FT