Topic flotante
Lavado de Activos y financiación del Terrorismo LA/FT
RIESGOS
Riesgo de contagio: Es el evento de pérdida por el ejercicio o práctica
de otra institución que tenga relación o algún vínculo con la empresa y la afecte por el sistema de rebote.
Riesgo legal: Es el peligro al que se ve abocada una empresa cuando
es requerida o conminada a sanciones, multas e indemnizaciones por no
cumplir con las normas, establecidas como responsabilidad en suaccionar legal.
Riesgo reputacional: Situación en la que puede caer una empresa por
desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, que puede ser cierta o
simplemente lo hagan por difamación de la empresa, respecto a sus actuaciones legales. Esto puede causar bajas en las ventas, pérdida clientes, desprestigio, o estar involucrado en procesos legales jurídicos
¿Qué es FT?
El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.
¿ Qué es el LA?
“Lavado de Activos (LA) son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a
recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo ésta conducta es
considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de
capitales, legitimación de capitales, entre otros.”
Actualmente en Colombia el sistema financiero es utilizado como mecanismo para los delitos
de fraude económico a través del lavado de activos, haciendo aparecer bienes y recursos ilícitos como activos de origen legal o también utilizando bienes legales en el financiamiento del terrorismo.
Detección y Prevención
Herramienta SARLAFT
SARLAFT es el sistema para la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo (LA/FT)
ELEMENTOS DEL SARLAFT
Capacitación
Divulgación de Información
Órganos de control
Plataforma Tecnológica
Estructura Organizacional
Procedimientos
Políticas
ETAPAS DEL SARLAFT
Monitoreo
Control
Medición y evaluación
Identificación del Riesgo
SIREL: Sistema de Reporte en linea
ROS: Reporte de operaciones sospechosas
UIAF: Unidad de información y análisis financiero
SFC: Superintendencia Financiera de Colombia, órgano encargado de supervisar las actividades financieras y velar porque se implementen medidas de Gestión y control de los riesgos LA/FT
