类别 全部 - 教育

作者:Ka mo 17 年以前

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FPとは

ファイナンシャルプランナー(FP)は、個々のライフイベントに基づいて包括的なライフプランを立案し、その実行を支援する専門家である。具体的には、住宅取得資金、老後資金、教育資金など、人生の三大必要資金を計画的に管理する方法を提供する。住宅取得に関しては、物件の返済額を年収から逆算し、年間返済額を年収の25%程度に抑えることが推奨される。また、取得手数料や税金は物件価格の10%

FPとは

FPとは

ライフイベント

キャッシュフロー表
人生の三大必要資金
老後資金

必要資金

具体的には?

退職直前期の生活費×0.5×妻の平均余命

退職直前期の生活費×0.7×夫の平均余命+

退職直前期の生活費+

老後の生活費-老後の年収(公的年金・退職金)

特に重要

老いない人はいないから

住宅取得資金

物件をみて返済額をきめるのではない、自分の年収からどれぐらいの物件が買えるかを逆算

取得資金

取得手数料+税金

価格の10%程度

結構多い

年間返済額

年収の25%程度

頭金20%以上

住宅ローン

教育資金

少子化のため、金額が年々増加

教育ローン

Subtopic

ライフプランとライフサイクル

リスクに対しての保障がどれだけ必要か
どれぐらいの資金が必要
何のために

定義

包括的なライフプランを立案し、実行を援助
あくまで援助。実行責任は顧客
他の専門家の協力が必要

社労士

宅建主任者

弁護士

税理士

目標や希望を把握
資産、負債データの収集

守秘義務